Les conseillers en fonds indiciels fournissent des conseils en investissement sur les fonds indiciels, qui sont un type de fonds communs de placement. Pour devenir conseiller en fonds indiciels, les candidats suivront généralement le même chemin que la plupart des conseillers financiers. Certains obtiennent un diplôme d’études collégiales en commerce, en comptabilité ou en finance avant d’obtenir une certification professionnelle. Il peut être nécessaire d’acquérir de l’expérience en planification financière avant de poursuivre la certification.
Un facteur de distinction entre les fonds indiciels et les autres investissements est qu’ils ont tendance à présenter un risque plus faible, à être moins chers et à modeler leur assortiment de fonds sur certains indices boursiers, tels que la bourse américaine NASDAQ. Les rendements obtenus sur un fonds indiciel seront généralement proches ou égaux au rendement moyen de l’échange modélisé. Par exemple, si la valeur du NASDAQ gagne 12% sur 30 ans, le fonds indiciel qui fonde son portefeuille sur cette bourse aura tendance à croître de 12% dans le même laps de temps.
L’une des conditions requises pour devenir conseiller en fonds indiciels est la formation professionnelle. Les conseillers financiers sont généralement chargés de constituer leur propre clientèle après une période de lancement. Certaines personnes choisissent de travailler pour des banques ou des sociétés de courtage qui offrent une formation et un parrainage pour l’obtention d’un permis professionnel. D’autres décident de travailler pour des compagnies d’assurance ou de lancer leur propre entreprise.
Les exigences en matière de formation pour devenir un conseiller en fonds indiciels peuvent varier selon le type d’employeur. Certaines grandes entreprises d’investissement peuvent ne pas exiger de certification avant la formation, mais peuvent préférer que les candidats aient un diplôme universitaire dans un domaine connexe. D’autres peuvent rechercher des candidats ayant un certain type d’expérience financière, comme un caissier de banque, un banquier personnel ou un commis comptable.
Une bonne façon de devenir un conseiller en fonds indiciels est d’acquérir de l’expérience auprès d’une grande institution bancaire ou d’une entreprise d’investissement. Les pays où existent d’importantes bourses du marché mondial comprendront généralement deux ou plusieurs grandes entreprises. Certains d’entre eux accueillent de nouveaux diplômés universitaires ou des personnes ayant une expérience pratique à la recherche d’un changement de carrière. Les nouveaux conseillers financiers sont généralement jumelés à du personnel chevronné pendant qu’ils suivent des cours et obtiennent des licences de trading.
Tous les individus qui souhaitent devenir conseiller en fonds indiciels ne débutent pas dans les fonds indiciels. Il peut se diversifier après s’être spécialisé dans d’autres types de fonds communs de placement ou de titres. Les conseillers qui créent leur propre entreprise peuvent vendre des fonds indiciels parmi d’autres types d’investissements. Les agents d’assurance peuvent également les proposer par l’intermédiaire de l’entreprise qu’ils représentent, mais ne s’occupent pas exclusivement du produit d’investissement.