Pour devenir un souscripteur d’obligations, un candidat devra d’abord obtenir un certain niveau d’éducation et de formation. Il existe des sociétés qui ont des postes de stagiaire de souscripteur d’obligations disponibles pour les récents diplômés. Ces postes recherchent généralement un candidat qui a une formation en administration des affaires, en finance ou en comptabilité. Les stagiaires participent à une formation en classe supplémentaire parrainée par l’employeur ainsi qu’à une formation pratique avec un tarificateur plus expérimenté.
En plus d’acquérir des connaissances sur les marchés financiers, le processus de souscription et les différents types de produits obligataires disponibles, un candidat qui souhaite devenir un souscripteur d’obligations doit également être prêt à développer des compétences de vente. Un souscripteur d’obligations est généralement responsable d’un territoire assigné dans lequel on peut s’attendre à ce qu’il atteigne un certain quota de ventes. Étant donné que les obligations ne sont pas des produits financiers dans lesquels les particuliers ou les entreprises ont généralement besoin d’investir, la capacité à prospecter, persuader et conclure avec succès des prospects est essentielle.
Il est recommandé à ceux qui souhaitent devenir rédacteurs obligataires d’obtenir au moins un baccalauréat. De nombreuses entreprises recherchent des diplômés en administration des affaires, en économie, en comptabilité, en finance ou en marketing. Certains candidats peuvent avoir un diplôme sans rapport, mais ont une certaine exposition à des cours ou une expérience en comptabilité et en finance. Afin de concourir avec succès pour les postes de stagiaire de souscripteur d’obligations, une moyenne pondérée globale équivalente à un B ou plus peut être requise.
Une fois qu’un candidat est embauché dans une entreprise, il connaîtra très probablement une période de formation qui consiste en un mentorat structuré et non structuré. Selon l’entreprise, la formation structurée peut inclure des instructions sur la façon de développer des compétences de vente réussies. Les souscripteurs stagiaires se familiariseront très probablement avec les produits de la société, le fonctionnement interne du marché obligataire et les étapes impliquées dans le processus de souscription lui-même.
Pour devenir souscripteur d’obligations, un stagiaire doit acquérir rapidement une compréhension des connaissances présentées dans la formation de l’entreprise. Il ou elle est également jumelé à un employé expérimenté qui assure le mentorat dans les tâches quotidiennes de l’emploi. On s’attend à ce que la compétence soit démontrée au fur et à mesure que le stagiaire continue de se familiariser et de s’exercer à tenir les comptes des clients existants. En règle générale, un stagiaire apprendra également à gagner de nouvelles affaires par le biais de la prospection en face à face et des présentations de vente avant de pouvoir devenir un souscripteur d’obligations.
Au fur et à mesure qu’un nouvel employé acquiert les connaissances et l’expérience nécessaires, il a plus de contrôle sur un territoire de vente assigné. Les entreprises surveillent les performances du nouveau souscripteur, mais le stagiaire ne consultera probablement que périodiquement un mentor à ce stade. Il sera considéré comme un souscripteur à part entière une fois qu’il gérera de manière indépendante des comptes nouveaux et existants au sein de son territoire de vente.