Le travail d’un conseiller en ventes financi?res est de g?rer les besoins financiers des particuliers ou des clients institutionnels. Ce processus pourrait impliquer la participation aux march?s financiers, auquel cas un repr?sentant doit ?tre agr?? pour une telle activit?. Le type et la taille des transactions et des clients avec lesquels un consultant travaille d?pend du type d’organisation pour laquelle il travaille. N?anmoins, le service ? la client?le est l’une des principales responsabilit?s d’un professionnel qui interagit avec le public et les autres participants de l’industrie.
En tant que conseiller en ventes financi?res, une personne peut ?tre employ?e par un ?tablissement bancaire de d?tail. Le service ? la client?le est probablement une composante principale des t?ches associ?es ? ce poste. Souvent, les professionnels de la vente rencontrent les clients de d?tail pour ?valuer les besoins de ces clients et d?terminer comment l’institution financi?re peut r?pondre au mieux ? ces attentes. Dans certains cas, il peut appartenir au conseiller commercial d’introduire de nouveaux produits ou de mettre ? niveau une offre existante qu’un client utilise d?j?. Cela pourrait entra?ner une augmentation des revenus pour la banque et une commission plus ?lev?e pour le consultant.
Selon le type d’organisation pour laquelle travaille un consultant, les rendez-vous clients peuvent ?tre al?atoires ou programm?s. Dans un environnement bancaire de d?tail ouvert au public, un repr?sentant est plus susceptible de rencontrer les clients ? l’approche de l’?tablissement. Dans une institution plus grande, ce professionnel peut avoir une journ?e plus structur?e au cours de laquelle les r?unions sont formellement programm?es et la situation ?conomique des clients est connue.
Les organisations du secteur financier introduisent r?guli?rement de nouveaux produits pour les clients. Il appartient g?n?ralement au conseiller en ventes financi?res de se familiariser avec les offres ? venir et d’apprendre ? qui les produits sont les mieux adapt?s. Certains des ?l?ments qu’un conseiller en ventes financi?res pr?sentera aux clients d?pendent de l’environnement des taux d’int?r?t, des produits tels que les pr?ts hypoth?caires et les placements ? revenu fixe. Un professionnel de la vente conna?t g?n?ralement bien le co?t des solutions pour un employeur et des particuliers ? la lumi?re des conditions ?conomiques.
Il existe une certaine autonomie associ?e au r?le d’un conseiller en ventes financi?res, m?me si ce repr?sentant rel?ve d’un cadre sup?rieur. Le repr?sentant peut ?tre appel? ? concevoir un portefeuille d’?pargne, d’assurance ou d’investissement pour les clients. Ces fonds sont g?n?ralement con?us pour conduire les individus vers leurs objectifs ultimes sans les exposer ? des risques ?normes. Par la suite, il est courant que les consultants aient obtenu des licences et des certifications financi?res qui leur permettent de participer aux march?s o? les actions et les obligations sont n?goci?es et les produits d’assurance sont vendus.