Un courtier stagiaire est une personne qui débute une carrière de conseiller en investissement. Le stagiaire est responsable de l’apprentissage des techniques et des stratégies nécessaires pour fournir des conseils financiers à ses clients. Il est du devoir du courtier stagiaire d’analyser les investissements potentiels et d’assister les courtiers expérimentés dans les tâches quotidiennes associées à l’exécution des transactions et à la gestion des portefeuilles d’investissement des clients de l’entreprise.
Il existe de nombreuses règles et réglementations impliquées dans la gestion des comptes d’investissement d’une entreprise. Afin de commencer une carrière dans le secteur de la gestion des investissements, un courtier stagiaire devra être agréé par son organisme de réglementation local. Aux États-Unis, le courtier stagiaire devra réussir l’examen de la série 7 du représentant général des valeurs mobilières de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Bien que chaque entreprise soit différente, la plupart des entreprises accordent à un courtier stagiaire quatre à six mois pour étudier et réussir l’examen. L’examen FINRA est unique aux États-Unis, mais les stagiaires courtiers dans d’autres pays devront également être agréés par leur organisme de réglementation unique.
Lors de l’obtention d’une licence, le courtier stagiaire sera souvent chargé de rapporter les transactions qui ont été exécutées par les courtiers seniors ainsi que de suivre les fluctuations de prix et divers indicateurs techniques pouvant aider les courtiers à réaliser des investissements rentables. Au cours de la phase de formation initiale, les stagiaires seront chargés de présenter les stratégies d’investissement de leur entreprise à des investisseurs potentiels. Cette formation initiale aidera les stagiaires à acquérir une meilleure compréhension des méthodologies d’investissement de leur entreprise.
Après avoir obtenu une formation initiale, de nombreux courtiers stagiaires seront autorisés à investir un petit capital. L’établissement d’un dossier d’investissement réussi est essentiel pour le courtier stagiaire, car cela aidera à déterminer s’il est ou non promu courtier principal. Dans certains cas, si un courtier stagiaire ne réussit pas bien à investir le capital de l’entreprise, son emploi peut être résilié.
Les courtiers stagiaires travaillent dans un environnement au rythme rapide et stressant. Un courtier stagiaire sera soumis à une grande variété d’opportunités et de stratégies d’investissement; par conséquent, il est important que toute personne dans ce rôle soit capable d’apprendre et de mettre en œuvre rapidement de nouvelles compétences. De nombreux stagiaires doivent travailler plus de 60 heures par semaine et il n’est pas rare de travailler pendant le week-end et en dehors des heures de travail.