La protection des investisseurs est l’un des éléments les plus importants d’un marché des valeurs mobilières florissant ou d’une autre institution d’investissement financier. En termes simples, la protection des investisseurs consiste à s’assurer que ceux qui investissent leur argent dans des produits financiers réglementés ne sont pas fraudés par des courtiers ou d’autres parties. Le gouvernement américain maintient des agences de réglementation et des opérations visant à protéger les investisseurs de ceux qui achètent diverses opportunités d’investissement.
Il est important de noter que contrairement à l’assurance gouvernementale pour les dépôts monétaires, la protection des investisseurs et des clients ne s’étend pas à la couverture des pertes lorsque la valeur des titres ou des produits diminue. Les investisseurs doivent assumer l’existence d’un risque dans le cadre de leur opportunité de gain. La protection des investisseurs vise à s’assurer que les investisseurs sont pleinement informés de leurs achats, que les activités d’initiés ne menacent pas la valeur de certains portefeuilles pour l’enrichissement d’autres, et que les avoirs ne sont pas simplement «perdus» en cas d’échec du courtage.
La Securities Investor Protection Corporation ou SIPC fait partie intégrante de la protection des investisseurs en Amérique. Cette agence fournit un système de réclamation pour les incidents de « titres perdus ou manquants » qui peuvent survenir lors d’une défaillance de courtage ou dans une situation similaire. Le SIPC décrit l’éligibilité spécifique pour ses services sur son site Web.
Sur le marché boursier américain, la Securities and Exchange Commission des États-Unis offre également une protection importante aux investisseurs en tentant de réguler le marché. Certaines règles et réglementations de Wall Street visent à interdire les délits d’initiés, où des individus peuvent utiliser des informations exclusives sur des événements futurs pour tirer profit de transactions boursières opportunes qui peuvent diminuer la valeur des titres restants. La SEC évalue également les sociétés cotées en bourse pour des rapports comptables précis aux actionnaires.
En termes de portée et de puissance globales, l’idée de protection des investisseurs a suscité d’intenses débats. Certains se demandent si la SEC et les agences apparentées peuvent effectivement «contrôler Wall Street» et si la véritable protection des investisseurs fait partie du paysage financier américain. Pendant ce temps, il existe relativement peu de garanties contre les plus petits types de gestionnaires de fonds frauduleux et d’autres vendeurs qui prennent l’argent des investisseurs et dévaluent par la suite leurs propres fonds.
Avec des offres d’investissement qui ne font pas partie des bourses cotées en bourse, les investisseurs sont particulièrement vulnérables à la fraude. Bien que les agences fédérales enquêtent et poursuivent certaines de ces personnes, une partie de l’investissement avisé consiste à faire une «diligence raisonnable» non seulement sur la solvabilité des titres financiers ou des actions impliqués dans une transaction, mais également sur les personnes qui gèrent de petits investissements. entreprises. Bon nombre des offres d’investissement les plus informelles sont généralement sous le radar des régulateurs fédéraux, et les professionnels de la finance avertissent les investisseurs de les considérer avec méfiance. Les futurs changements dans le secteur financier américain pourraient conduire à une amélioration de la protection générale des investisseurs pour toutes les catégories de personnes qui investissent leur argent dans des actifs incertains.