Le détournement de fonds criminel est une accusation pénale faisant référence au détournement d’au moins un certain montant de fonds d’une partie à une autre. Communément appelé crime en col blanc car il se produit normalement dans les bureaux, sa gravité est classée en fonction de la valeur des objets volés. Les peines vont du remboursement des fonds à plusieurs années de prison. Il y a une différence entre détournement de fonds et vol.
Le détournement de fonds, par définition, fait référence à la dissimulation frauduleuse du transfert de fonds d’une partie sans méfiance à une autre partie qui a connaissance du transfert. Le transfert effectif est effectué légalement et non explicitement volé, comme ce serait le cas lors d’un braquage de banque, par exemple. La clé est qu’en cas de détournement de fonds, la partie qui disposait à l’origine des fonds n’est pas au courant, ou n’a pas donné son approbation, de ce transfert.
Un point commun entre les affaires de crime est que la plupart ont lieu dans des environnements de bureau. Un exemple serait un avocat qui s’approprie de l’argent du fonds en fiducie d’un client. Des conseillers financiers ont été reconnus coupables d’avoir détourné des fortunes de clients en dirigeant des fonds d’investissements vers leurs propres comptes bancaires.
Qu’un cas de détournement de fonds soit qualifié de crime est déterminé par la valeur des fonds volés au propriétaire. En utilisant cette logique, les responsables de l’application des lois décomposent ce crime en différents niveaux de gravité. Différentes juridictions peuvent avoir des valeurs monétaires différentes pour chaque classification de détournement de fonds, mais elles suivent généralement un schéma similaire. Un exemple serait dans l’État du Wisconsin aux États-Unis, où tout détournement de moins de 2,500 2,500 $ US (USD) est un délit, le détournement de 5,000 5,000 $ à 10,000 10,000 $ US est un crime de classe I, le détournement de XNUMX XNUMX $ à XNUMX XNUMX $ US est un Le crime de classe H et le détournement de fonds de plus de XNUMX XNUMX $ US sont un crime de classe G.
Les sanctions pour ces crimes diffèrent d’une juridiction à l’autre, mais elles impliquent généralement une amende, une peine de prison ou les deux. Aux États-Unis, par exemple, le détournement de délit entraîne généralement une amende et éventuellement une probation. Le détournement de fonds criminel, en revanche, peut entraîner une très grosse amende et une peine de prison. La sévérité de la peine dépend du montant d’argent détourné et de tout casier judiciaire antérieur de l’accusé.
Une accusation de détournement de fonds est souvent confondue avec le vol, mais ces deux crimes sont différents. Le larcin fait référence à l’enlèvement des biens personnels d’un propriétaire dans l’intention de priver le propriétaire de ces biens de façon permanente. La différence entre le détournement de fonds et le vol est que le détournement de fonds ne traite pas de la propriété physique.