Un « dépôt d’avis » est un document fournissant des informations à la Securities and Exchange Commission (SEC) sur un conseiller en investissement. Les personnes qui souhaitent offrir des services d’investissement doivent s’inscrire auprès de la SEC et respecter certaines normes pour pouvoir exercer. En outre, certains États peuvent exiger des copies de ces documents afin qu’ils puissent vérifier l’authenticité des conseillers en investissement dans leurs régions. Ce formulaire doit être mis à jour régulièrement et est à la disposition des clients.
La SEC exige l’utilisation du formulaire ADV pour les dépôts d’avis. Cela comprend deux composants. La première section fournit des informations générales sur le conseiller et l’entreprise, y compris l’emplacement, les dossiers des mesures disciplinaires et l’expérience. Les coordonnées actuelles devraient également être mises à disposition. Une série de cases sont prévues pour que les conseillers remplissent le formulaire afin de s’assurer qu’ils contiennent toutes les informations nécessaires.
Dans la deuxième partie du formulaire de dépôt d’avis, les conseillers doivent fournir des brochures sur les services qu’ils offrent, leurs barèmes d’honoraires et d’autres informations commerciales. Ces documents sont rédigés dans un langage simple afin qu’ils puissent être facilement compris par les investisseurs. Les régulateurs de la SEC les examinent pour déterminer si les divulgations sont adéquates et pour s’assurer qu’un conseiller en investissement observe l’éthique professionnelle dans la fourniture d’informations aux clients.
Les clients peuvent demander à voir un avis déposé avant de conclure un contrat avec un conseiller en placement. Ce formulaire peut fournir des informations sur les qualifications, l’expérience et les services de la personne pour aider un client à décider si le conseiller convient. Le formulaire doit être à jour, indiquant que le conseiller en placement respecte les exigences d’inscription. En cas de changements, les conseillers avisent leurs clients et mettent à jour le dépôt de l’avis pour tenir la SEC au courant de la situation. Les transitions peuvent se produire lorsque des personnes changent d’entreprise, créent de nouvelles entreprises ou vendent leurs entreprises, et celles-ci doivent être documentées.
La réglementation des conseillers en placement vise à protéger les membres du grand public. En exigeant le dépôt d’un avis, la SEC et les États individuels peuvent surveiller qui travaille en tant que conseiller en investissement, quels types de services sont offerts et si les personnes sont qualifiées pour le travail. En cas de réclamations et de litiges, cette documentation peut devenir importante. Les clients peuvent déposer des plaintes directement auprès de la SEC s’ils pensent que les informations sont falsifiées ou s’ils ont des différends avec leurs conseillers qui ne peuvent être résolus par d’autres moyens. Des mesures disciplinaires peuvent être envisagées en cas de non-respect des règles ou de l’éthique juridique.