Les risques non diversifiables sont les risques courants associés au taux de fluctuation ou de changement qui se produit sur un marché d’investissement donné. Bien qu’un certain degré de risque non diversifiable soit considéré comme faisant partie du processus normal d’achat et de vente d’options sur actions, de nombreux analystes recommandent un équilibre entre les actifs et les passifs comme moyen de minimiser le risque de marché associé à tout investissement. stratégie.
L’une des méthodes les plus courantes pour atteindre cet équilibre par rapport au risque non diversifiable consiste à reconnaître la nature du marché de l’investissement. À un moment donné, certains investissements prendront de la valeur, tandis que d’autres resteront stagnants ou seront en période de déclin. Le principe du risque systématique consiste à équilibrer les éléments du portefeuille de sorte que les gains avec un investissement permettent de compenser la perte temporaire subie avec un autre investissement. Afin de gérer ce processus, l’investisseur voudrait diversifier les investissements qui composent le portefeuille, afin qu’ils représentent un large éventail de types d’investissement associés à un certain nombre de secteurs différents.
Ce processus aide à gérer le montant cumulé du risque non diversifiable en protégeant efficacement l’investisseur contre une perte nette de la valeur globale du portefeuille. Un tampon de ce type aide également à acheter l’investisseur un certain temps, en ce que la valeur nette du portefeuille ne souffre pas beaucoup pendant que des décisions sont prises sur ce qu’il faut vendre et ce à quoi s’accrocher jusqu’à ce que la tendance baissière actuelle s’inverse. Dans le cas où une action ou une option donnée devrait atteindre son creux et commencer à se rétablir à court terme, l’investisseur peut choisir de conserver l’option et de subir la perte.
En bref, le risque non diversifiable n’est pas quelque chose qui peut être évité complètement. À tout moment, les investisseurs travaillent avec les conséquences d’un risque non diversifiable. Heureusement, le risque peut être contenu et contrôlé dans une large mesure grâce à une gestion efficace du portefeuille et à une évaluation précise des tendances à venir du marché.