Une commission de suivi est un paiement du gestionnaire d’un fonds commun de placement à un vendeur qui fournit un soutien et un service aux clients. Tant qu’un client conserve des parts du fonds, le vendeur reçoit une commission de suivi. Cela peut potentiellement créer un conflit d’intérêts et les investisseurs peuvent souhaiter interroger leurs conseillers sur toute rémunération qu’ils reçoivent en rapport avec les activités des clients. Être conscient des frais de cette nature peut aider les investisseurs à prendre une décision éclairée lorsqu’ils décident où investir.
Du point de vue d’un gestionnaire de fonds communs de placement, confier les ventes à un autre professionnel de la finance peut lui permettre de se concentrer sur la gestion du fonds. Les gestionnaires fixent des objectifs pour le fonds, analysent les investissements disponibles et prennent des décisions sur la façon de distribuer les actifs pour maximiser les rendements. Des vendeurs séparés peuvent générer du trafic vers le fonds, augmenter le nombre d’investisseurs et rendre plus de fonds disponibles pour l’investissement.
Le fonds rémunère le vendeur pour avoir fourni des conseils, des recommandations et des informations aux investisseurs, en payant essentiellement les services du vendeur. Ce n’est pas tout à fait la même chose qu’une commission, où les gens reçoivent un paiement pour faire une vente mais n’ont pas d’obligations de soutien continu. Les clients s’attendent à pouvoir contacter un représentant commercial à l’avenir s’ils ont des questions ou des préoccupations, ou souhaitent quitter le fonds. Tous les fonds n’offrent pas de commission de suivi et le montant offert peut varier.
Les clients peuvent s’inquiéter des frais de suivi, car ils pourraient influencer les recommandations. Dans une situation où un vendeur reçoit une compensation pour avoir recommandé un produit particulier, les vendeurs peuvent être tentés de choisir l’option qui leur profite le plus, plutôt que le meilleur produit pour le client. Les clients peuvent demander pourquoi un fonds particulier est recommandé et peuvent souhaiter obtenir des informations sur les alternatives avant de prendre la décision d’investir. Cela peut les aider à déterminer si les recommandations d’un vendeur sont dans leur meilleur intérêt.
Les lois et les normes éthiques de certaines régions exigent que les professionnels des services financiers divulguent leurs relations financières avant d’effectuer des transactions. Dans ces situations, si les décisions d’investissement d’un client entraînent une commission de suivi pour le vendeur, cela doit être discuté. Les informations financières peuvent également inclure des listes détaillées des frais de compte afin que les clients comprennent les coûts associés à leurs investissements, tels que les frais de maintenance annuels que le fonds commun de placement peut leur demander de payer tant qu’ils conservent les actions ou les frais de transaction associés à la vente de leurs actions.