Quando uma pessoa considera seguir uma carreira como consultora financeira, ela pode acreditar que o trabalho em si ? apenas sobre n?meros. Ele logo descobrir?, no entanto, que h? muita ?nfase e import?ncia nas cartas que seguem seu nome tamb?m no cart?o de visita, particularmente aquelas que designam as v?rias certifica??es de consultor financeiro que ele possui atualmente. Um consultor financeiro pode ser certificado em uma variedade de conjuntos de habilidades com base em sua ?rea de especializa??o individual. As certifica??es mais comuns procuradas s?o Certified Financial Planner & reg (CFP e reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) e Chartered Life Underwriter (CLU).
Um consultor financeiro que possui uma certifica??o CFP e reg provou ser um especialista em finan?as completo, com conhecimento de todos os principais aspectos do setor financeiro, especificamente das necessidades individuais de planejamento financeiro. Ele concluiu com ?xito e passou em um exame, adquiriu o n?vel de experi?ncia exigido no setor e obteve a forma??o m?nima em educa??o. Ele tamb?m ? obrigado a concluir os requisitos cont?nuos de educa??o continuada e retestar periodicamente, a fim de manter sua certifica??o de consultor financeiro de CFP & reg atual e em boas condi??es.
A certifica??o de consultor financeiro da CPA ? concedida a um indiv?duo especializado no campo cont?bil e que atendeu aos requisitos de educa??o, experi?ncia, licenciamento e exame necess?rios. Um CPA prepara e arquiva declara??es fiscais, al?m de realizar auditorias fiscais subsequentes, para pessoas f?sicas ou jur?dicas. ?s vezes, um indiv?duo que j? tenha sido designado como CPA tamb?m buscar? uma certifica??o de consultor financeiro como Especialista em Finan?as Pessoais (PFS), mostrando sua compreens?o do planejamento financeiro pessoal e dos impostos.
Uma certifica??o de consultor financeiro da CFA ? concedida a um indiv?duo que passou com ?xito em tr?s exames de certifica??o ap?s obter tr?s anos de experi?ncia cont?bil relevante. A certifica??o foi projetada para transmitir um amplo entendimento dos procedimentos cont?beis, bem como do gerenciamento de portf?lio e an?lise de investimentos. Muitas pessoas que possuem uma certifica??o CFA tamb?m possuem uma designa??o de Chartered Investment Counselor (CIC). Essa certifica??o suplementar de consultor financeiro mostra que o indiv?duo demonstrou um entendimento mais detalhado dos padr?es e pr?ticas de gerenciamento de portf?lio do que o exigido pelo CFA.
As certifica??es CLU s?o dadas a um indiv?duo que se concentra nos aspectos econ?micos de v?rias ap?lices de seguro e benef?cios. Envolve uma combina??o de programas de estudo e uma extensa s?rie de exames. Um consultor financeiro certificado pela CLU est? equipado para lidar com uma ampla gama de t?picos, incluindo planejamento imobili?rio, seguro de vida e sa?de, planejamento de aposentadoria e gerenciamento de investimentos. As certifica??es CLU s?o frequentemente necess?rias para pessoas que procuram trabalho no setor de seguros que lidam com os aspectos financeiros do setor.