Quando uma pessoa considera seguir uma carreira como consultora financeira, ela pode acreditar que o trabalho em si é apenas sobre números. Ele logo descobrirá, no entanto, que há muita ênfase e importância nas cartas que seguem seu nome também no cartão de visita, particularmente aquelas que designam as várias certificações de consultor financeiro que ele possui atualmente. Um consultor financeiro pode ser certificado em uma variedade de conjuntos de habilidades com base em sua área de especialização individual. As certificações mais comuns procuradas são Certified Financial Planner & reg (CFP e reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) e Chartered Life Underwriter (CLU).
Um consultor financeiro que possui uma certificação CFP e reg provou ser um especialista em finanças completo, com conhecimento de todos os principais aspectos do setor financeiro, especificamente das necessidades individuais de planejamento financeiro. Ele concluiu com êxito e passou em um exame, adquiriu o nível de experiência exigido no setor e obteve a formação mínima em educação. Ele também é obrigado a concluir os requisitos contínuos de educação continuada e retestar periodicamente, a fim de manter sua certificação de consultor financeiro de CFP & reg atual e em boas condições.
A certificação de consultor financeiro da CPA é concedida a um indivíduo especializado no campo contábil e que atendeu aos requisitos de educação, experiência, licenciamento e exame necessários. Um CPA prepara e arquiva declarações fiscais, além de realizar auditorias fiscais subsequentes, para pessoas físicas ou jurídicas. Às vezes, um indivíduo que já tenha sido designado como CPA também buscará uma certificação de consultor financeiro como Especialista em Finanças Pessoais (PFS), mostrando sua compreensão do planejamento financeiro pessoal e dos impostos.
Uma certificação de consultor financeiro da CFA é concedida a um indivíduo que passou com êxito em três exames de certificação após obter três anos de experiência contábil relevante. A certificação foi projetada para transmitir um amplo entendimento dos procedimentos contábeis, bem como do gerenciamento de portfólio e análise de investimentos. Muitas pessoas que possuem uma certificação CFA também possuem uma designação de Chartered Investment Counselor (CIC). Essa certificação suplementar de consultor financeiro mostra que o indivíduo demonstrou um entendimento mais detalhado dos padrões e práticas de gerenciamento de portfólio do que o exigido pelo CFA.
As certificações CLU são dadas a um indivíduo que se concentra nos aspectos econômicos de várias apólices de seguro e benefícios. Envolve uma combinação de programas de estudo e uma extensa série de exames. Um consultor financeiro certificado pela CLU está equipado para lidar com uma ampla gama de tópicos, incluindo planejamento imobiliário, seguro de vida e saúde, planejamento de aposentadoria e gerenciamento de investimentos. As certificações CLU são frequentemente necessárias para pessoas que procuram trabalho no setor de seguros que lidam com os aspectos financeiros do setor.