Você pode seguir um dos vários caminhos para receber uma certificação de planejamento financeiro. A inscrição em um programa de treinamento focado na certificação de planejamento financeiro é uma possibilidade. Com certas credenciais reconhecidas pelas agências locais de planejamento financeiro, você pode obter a certificação sem concluir um programa de treinamento. Normalmente, o recebimento da certificação de planejamento financeiro é baseado no pagamento de taxas de licenciamento profissional após a aprovação em um exame. Depois de receber a certificação, você poderá seguir uma carreira no aconselhamento de clientes sobre vários tópicos de planejamento financeiro.
Geralmente, a inscrição em um programa de treinamento em planejamento financeiro é necessária para receber a certificação de planejamento financeiro. O processo de inscrição pode variar, mas geralmente exige o preenchimento de uma inscrição e o pagamento de taxas de inscrição e curso. Os funcionários revisam os materiais de inscrição e enviam uma notificação de sua aceitação no programa de treinamento.
Você pode selecionar um programa que seja reconhecido e credenciado pelas associações de planejamento financeiro local ou regional. Normalmente, esses programas são credíveis por causa dos padrões éticos e profissionais estabelecidos pelas associações. Em geral, esses padrões são baseados nos requisitos regulamentares para a prática do planejamento financeiro da sua área.
O tempo que você deseja dedicar para se tornar um planejador financeiro certificado pode desempenhar um fator importante na seleção de um programa de treinamento. Um diploma de graduação geralmente dura quatro anos e geralmente é necessário para obter um status de certificação inicial. Para a pós-graduação, a maioria dos programas dura até dois anos e expandirá os conhecimentos básicos obtidos durante o curso de graduação. O processo de certificação em si normalmente leva o menor tempo possível. Em alguns casos, um programa de certificação geralmente exige um diploma de graduação, experiência profissional anterior ou uma combinação de ambos.
A maioria dos cursos de certificação tem como alvo o material geralmente coberto no exame de certificação. Geralmente, o exame de certificação abrange os tópicos atuais relacionados ao planejamento financeiro. Esses tópicos podem incluir produtos de investimento, tendências do setor financeiro e diretrizes regulatórias para o mercado financeiro.
A preparação e a realização do exame são essenciais para obter uma certificação de planejamento financeiro. Os especialistas do setor geralmente recomendam o estudo de tópicos relacionados ao planejamento financeiro para se preparar para o exame. Algumas instituições podem fornecer materiais de estudo para você revisar antes de fazer o exame.
Se você tiver determinadas credenciais, poderá deixar de se inscrever em um programa de certificação antes de fazer o exame de certificação. Você pode ter vários anos de experiência profissional no campo de planejamento financeiro, por exemplo. A possibilidade de ignorar um programa de treinamento geralmente depende dos requisitos em sua área para praticar o planejamento financeiro.
Esteja preparado para pagar taxas por um certificado de planejamento financeiro. Geralmente, há uma taxa inicial que cobre o custo das quotas de exame e associação. As taxas subsequentes são pagas anualmente ou a cada dois anos, se você optar por manter a certificação.