Uma corpora??o de valores mobili?rios ? uma empresa que presta servi?os financeiros em rela??o a valores mobili?rios como a??es, t?tulos, futuros e op??es. As empresas de valores mobili?rios, ?s vezes chamadas de corretoras ou firmas, est?o autorizadas a mediar a compra e venda de valores mobili?rios. Eles geralmente oferecem uma ampla gama de produtos e servi?os pelos quais cobram uma taxa ou cobram uma comiss?o.
Embora um cliente possa entrar em contato com uma empresa de valores mobili?rios e comunicar suas op??es de investimento, a maioria das empresas oferece servi?os pessoais que incluem uma ampla gama de planejamento financeiro. Algumas empresas s?o especializadas em determinadas ?reas, enquanto outras podem oferecer uma ampla gama de op??es. O planejamento financeiro inclui ?reas como gerenciamento de fluxo de caixa, planejamento de investimentos, gerenciamento de riscos, planejamento de seguros, planejamento tribut?rio e planejamento de aposentadoria. Esses servi?os s?o executados atrav?s dos produtos que uma empresa de valores mobili?rios oferece a seus clientes.
Os investimentos s?o os produtos mais comuns oferecidos por uma corpora??o de valores mobili?rios. Os investimentos podem incluir a compra e venda de t?tulos simples, como a??es e t?tulos ou investimentos mais diversificados, como fundos m?tuos, fundos de hedge e fundos de capital de risco. Em muitos casos, as empresas de valores mobili?rios participar?o de negocia??es institucionais, que ocorrem quando compram e vendem valores mobili?rios em grandes blocos para seus clientes ou os grandes blocos fazem parte de fundos administrados pela corpora??o.
Os servi?os de gerenciamento de riscos oferecidos por empresas de valores mobili?rios oferecem aos clientes a oportunidade de transferir riscos financeiros para outras entidades. As empresas avaliam o risco por meio de pesquisa de mercado que fornece uma an?lise de custo versus benef?cio que permite que uma empresa ou indiv?duo tome uma decis?o fundamentada sobre seus investimentos. Clientes extremamente ricos podem se dar ao luxo de correr mais riscos do que aqueles que est?o investindo em uma escala significativamente menor.
Algumas empresas de valores mobili?rios tamb?m oferecem parcerias limitadas no setor imobili?rio (RELP) ou fundos de investimento imobili?rio (REIT). Essas op??es de investimento envolvem um grupo de investidores que desenvolvem e constroem im?veis para gerar renda. Eles geralmente s?o populares entre os clientes extremamente ricos porque oferecem alto potencial de crescimento, renda e prote??o contra impostos.
O planejamento tribut?rio ? outra ?rea do planejamento financeiro em que algumas empresas de valores mobili?rios oferecem consultoria. As leis estritas que governam impostos e valores mobili?rios na maioria dos pa?ses obrigam as empresas de valores mobili?rios a serem informadas nessa ?rea, para que os investidores possam proteger seus ativos em dinheiro e n?o em dinheiro. Os especialistas em planejamento tribut?rio oferecem conselhos aos clientes sobre como evitar impostos legalmente.
Outro servi?o comum oferecido por algumas empresas de valores mobili?rios ? o planejamento de aposentadoria. As empresas oferecem produtos como planos 401 (k), planos de participa??o nos lucros, planos simplificados de aposentadoria (SEP) e contas de aposentadoria individuais (IRA) para seus neg?cios e clientes individuais. As empresas de valores mobili?rios tamb?m podem oferecer oportunidades de investimento em seguros, como seguros de vida e anuidades.
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