Uma corporação de valores mobiliários é uma empresa que presta serviços financeiros em relação a valores mobiliários como ações, títulos, futuros e opções. As empresas de valores mobiliários, às vezes chamadas de corretoras ou firmas, estão autorizadas a mediar a compra e venda de valores mobiliários. Eles geralmente oferecem uma ampla gama de produtos e serviços pelos quais cobram uma taxa ou cobram uma comissão.
Embora um cliente possa entrar em contato com uma empresa de valores mobiliários e comunicar suas opções de investimento, a maioria das empresas oferece serviços pessoais que incluem uma ampla gama de planejamento financeiro. Algumas empresas são especializadas em determinadas áreas, enquanto outras podem oferecer uma ampla gama de opções. O planejamento financeiro inclui áreas como gerenciamento de fluxo de caixa, planejamento de investimentos, gerenciamento de riscos, planejamento de seguros, planejamento tributário e planejamento de aposentadoria. Esses serviços são executados através dos produtos que uma empresa de valores mobiliários oferece a seus clientes.
Os investimentos são os produtos mais comuns oferecidos por uma corporação de valores mobiliários. Os investimentos podem incluir a compra e venda de títulos simples, como ações e títulos ou investimentos mais diversificados, como fundos mútuos, fundos de hedge e fundos de capital de risco. Em muitos casos, as empresas de valores mobiliários participarão de negociações institucionais, que ocorrem quando compram e vendem valores mobiliários em grandes blocos para seus clientes ou os grandes blocos fazem parte de fundos administrados pela corporação.
Os serviços de gerenciamento de riscos oferecidos por empresas de valores mobiliários oferecem aos clientes a oportunidade de transferir riscos financeiros para outras entidades. As empresas avaliam o risco por meio de pesquisa de mercado que fornece uma análise de custo versus benefício que permite que uma empresa ou indivíduo tome uma decisão fundamentada sobre seus investimentos. Clientes extremamente ricos podem se dar ao luxo de correr mais riscos do que aqueles que estão investindo em uma escala significativamente menor.
Algumas empresas de valores mobiliários também oferecem parcerias limitadas no setor imobiliário (RELP) ou fundos de investimento imobiliário (REIT). Essas opções de investimento envolvem um grupo de investidores que desenvolvem e constroem imóveis para gerar renda. Eles geralmente são populares entre os clientes extremamente ricos porque oferecem alto potencial de crescimento, renda e proteção contra impostos.
O planejamento tributário é outra área do planejamento financeiro em que algumas empresas de valores mobiliários oferecem consultoria. As leis estritas que governam impostos e valores mobiliários na maioria dos países obrigam as empresas de valores mobiliários a serem informadas nessa área, para que os investidores possam proteger seus ativos em dinheiro e não em dinheiro. Os especialistas em planejamento tributário oferecem conselhos aos clientes sobre como evitar impostos legalmente.
Outro serviço comum oferecido por algumas empresas de valores mobiliários é o planejamento de aposentadoria. As empresas oferecem produtos como planos 401 (k), planos de participação nos lucros, planos simplificados de aposentadoria (SEP) e contas de aposentadoria individuais (IRA) para seus negócios e clientes individuais. As empresas de valores mobiliários também podem oferecer oportunidades de investimento em seguros, como seguros de vida e anuidades.
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