Um analista de fraudes investiga atividades suspeitas e trabalha para impedir a ocorrência de fraudes. Esses indivíduos são especialistas em segurança e geralmente trabalham em conjunto com as autoridades para capturar criminosos que cometeram fraudes. Ser bem-sucedido nessa carreira geralmente requer uma pessoa com profundo conhecimento em finanças e sistemas de computador. Algumas tarefas comuns de um analista de fraude incluem a pesquisa de métodos e ferramentas atuais de fraude criminal, desenvolvimento de técnicas de prevenção, rastreamento de dados financeiros, identificação e investigação de possíveis fraudes e criação de relatórios.
Devido a mudanças contínuas na tecnologia, é necessário que um analista de fraudes pesquise os métodos e ferramentas atuais de fraude criminal. Como a detecção de fraudes geralmente é um jogo de gato e rato, um indivíduo nessa carreira precisa permanecer na vanguarda das novas tecnologias para realizar seu trabalho com sucesso. Como parte dessa tarefa, o analista pode realizar pesquisas sobre novas maneiras pelas quais os criminosos estão usando computadores para acessar informações de cartão de crédito ou contas bancárias, por exemplo.
Em muitos casos, ele também desenvolverá técnicas de prevenção de fraudes. Essa prática geralmente envolve a implementação das informações que ele adquire sobre métodos e ferramentas de fraude e é usada para ajudar as empresas a aumentar a segurança das transações. Ele também pode avaliar as ferramentas de segurança atuais de uma empresa para determinar deficiências de segurança e explicar medidas preventivas.
Talvez a parte mais importante desse trabalho seja rastrear dados financeiros. Isso normalmente envolve o monitoramento de transações monetárias como cartões de crédito ou débito e saques em dinheiro. Basicamente, o trabalho de um analista de fraudes é identificar padrões irregulares de troca monetária que pareçam suspeitos. Devido à natureza um tanto árdua dessa prática, ela requer uma pessoa com uma mente analítica e um olho nos detalhes.
Junto com isso, um analista de fraude é responsável por identificar e investigar casos de possível fraude. Sempre que uma transação parece questionável ou ocorre um padrão irregular, ele deve investigar o assunto. Por exemplo, se uma conta bancária estiver mostrando uma quantidade incomumente alta de transações monetárias, ele poderá realizar pesquisas sobre os padrões de longo prazo da conta. Se suas descobertas apontarem para atividades criminosas, ele geralmente entrará em contato com as autoridades para investigações adicionais.
Além disso, um analista de fraude normalmente cria relatórios sobre cada instância de possível fraude. Esses relatórios podem incluir informações como transações financeiras, datas e nomes de transações em uma conta. Isso torna mais fácil para as autoridades reconhecer padrões e esses relatórios são frequentemente usados em tribunal. Em alguns casos, um analista de fraude também precisará estar presente em audiências para prestar testemunho.