Um analista de fraudes investiga atividades suspeitas e trabalha para impedir a ocorr?ncia de fraudes. Esses indiv?duos s?o especialistas em seguran?a e geralmente trabalham em conjunto com as autoridades para capturar criminosos que cometeram fraudes. Ser bem-sucedido nessa carreira geralmente requer uma pessoa com profundo conhecimento em finan?as e sistemas de computador. Algumas tarefas comuns de um analista de fraude incluem a pesquisa de m?todos e ferramentas atuais de fraude criminal, desenvolvimento de t?cnicas de preven??o, rastreamento de dados financeiros, identifica??o e investiga??o de poss?veis fraudes e cria??o de relat?rios.
Devido a mudan?as cont?nuas na tecnologia, ? necess?rio que um analista de fraudes pesquise os m?todos e ferramentas atuais de fraude criminal. Como a detec??o de fraudes geralmente ? um jogo de gato e rato, um indiv?duo nessa carreira precisa permanecer na vanguarda das novas tecnologias para realizar seu trabalho com sucesso. Como parte dessa tarefa, o analista pode realizar pesquisas sobre novas maneiras pelas quais os criminosos est?o usando computadores para acessar informa??es de cart?o de cr?dito ou contas banc?rias, por exemplo.
Em muitos casos, ele tamb?m desenvolver? t?cnicas de preven??o de fraudes. Essa pr?tica geralmente envolve a implementa??o das informa??es que ele adquire sobre m?todos e ferramentas de fraude e ? usada para ajudar as empresas a aumentar a seguran?a das transa??es. Ele tamb?m pode avaliar as ferramentas de seguran?a atuais de uma empresa para determinar defici?ncias de seguran?a e explicar medidas preventivas.
Talvez a parte mais importante desse trabalho seja rastrear dados financeiros. Isso normalmente envolve o monitoramento de transa??es monet?rias como cart?es de cr?dito ou d?bito e saques em dinheiro. Basicamente, o trabalho de um analista de fraudes ? identificar padr?es irregulares de troca monet?ria que pare?am suspeitos. Devido ? natureza um tanto ?rdua dessa pr?tica, ela requer uma pessoa com uma mente anal?tica e um olho nos detalhes.
Junto com isso, um analista de fraude ? respons?vel por identificar e investigar casos de poss?vel fraude. Sempre que uma transa??o parece question?vel ou ocorre um padr?o irregular, ele deve investigar o assunto. Por exemplo, se uma conta banc?ria estiver mostrando uma quantidade incomumente alta de transa??es monet?rias, ele poder? realizar pesquisas sobre os padr?es de longo prazo da conta. Se suas descobertas apontarem para atividades criminosas, ele geralmente entrar? em contato com as autoridades para investiga??es adicionais.
Al?m disso, um analista de fraude normalmente cria relat?rios sobre cada inst?ncia de poss?vel fraude. Esses relat?rios podem incluir informa??es como transa??es financeiras, datas e nomes de transa??es em uma conta. Isso torna mais f?cil para as autoridades reconhecer padr?es e esses relat?rios s?o frequentemente usados ??em tribunal. Em alguns casos, um analista de fraude tamb?m precisar? estar presente em audi?ncias para prestar testemunho.