Quais são os diferentes tipos de serviços bancários offshore?

Os diferentes tipos de serviços bancários offshore incluem proteção de ativos, criação de empresas, administração corporativa, finanças comerciais, custódia de títulos e câmbio de moeda estrangeira. Os serviços bancários offshore também incluem uma gama completa de serviços bancários tradicionais que podem ser encontrados em um banco local. Serviços como aceitação de depósitos, fornecimento de cartões de débito, extensão de crédito, transferências eletrônicas de fundos, empréstimos, serviços bancários pela Internet, fornecimento de cofres, serviços de trustee e contas de poupança podem ser encontrados em instituições bancárias offshore.  

Os serviços bancários offshore variam de acordo com o tipo de banco offshore selecionado e as leis da jurisdição onde o banco está situado. Os bancos offshore estão localizados em todo o mundo, em países como Panamá, Áustria, Liechtenstein e Dinamarca, para citar alguns. Mesmo que um banco esteja em uma nação sem litoral, o setor financeiro ainda pode classificá-lo como um banco offshore devido aos serviços e benefícios exclusivos que oferece.  

O tamanho de um banco offshore também influencia os tipos de serviços que oferece aos clientes. Alguns bancos offshore são pequenos bancos comunitários, outros são regionais e outros são globais. Cada um terá vantagens e desvantagens exclusivas. A qualidade dos serviços bancários offshore também será diferente. Os especialistas em finanças e investimentos podem ajudar os indivíduos a selecionar o tipo certo de banco offshore para suas necessidades específicas.

Um serviço mal compreendido que um banco offshore oferece é um alto grau de confidencialidade. O nível de privacidade que um banco offshore oferece varia, dependendo de sua jurisdição. Apenas a nação onde um banco offshore está localizado terá o direito de regulá-lo. Muitas dessas nações têm regulamentações leves, que permitem que os serviços bancários offshore ofereçam garantias de confidencialidade ou não divulgação das identidades dos clientes.

Um serviço exclusivo oferecido por certos bancos offshore é a detenção de títulos em nome de um cliente. Os títulos são então negociados e mantidos em nome do banco. O banco manterá seus ativos separados dos ativos dos clientes. A segregação de ativos garante que os clientes obterão os benefícios dos juros obtidos com os investimentos. Esse serviço ajuda a garantir a privacidade do cliente e a minimizar sua carga tributária. 

A proteção de ativos é outro benefício exclusivo oferecido no portfólio de serviços bancários offshore. Os bancos offshore não são necessariamente obrigados a divulgar a identidade de seus clientes. Isso permite a proteção de ativos. Além disso, os bancos offshore ajudam os clientes a estabelecer corporações para proteger ainda mais os ativos de litígios.

Mesmo uma ordem judicial não obriga um banco offshore a divulgar informações a uma nação que não tem jurisdição sobre o banco. Apenas um tratado entre as nações pode exigir a divulgação das identidades dos clientes do banco. Nesse caso, os bancos offshore notificarão o cliente antes de fazer qualquer divulgação.  

Em contraste, os bancos situados nos Estados Unidos podem ser legalmente obrigados a congelar os ativos dos titulares de contas sem aviso ao cliente. Em algumas circunstâncias, certas agências governamentais podem exigir que os bancos dos EUA congelem seus ativos sem obter uma ordem judicial. Ao contrário dos serviços bancários offshore, os bancos norte-americanos são obrigados a relatar certas transações bancárias de seus clientes ao governo, sem aviso prévio ao cliente.

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