Os serviços de gestão de investimentos são serviços e procedimentos profissionais que ajudam o investidor a gerar lucro e cumprir metas. O termo pode se referir tanto à empresa real ou empresa que fornece ajuda para investimento, ou aos próprios serviços individuais. O uso de serviços de gestão de investimentos pode dar ao investidor acesso a consultoria especializada e opções de investimento que ele talvez não tenha como investidor privado.
Os diferentes tipos de serviços de gestão de investimentos são frequentemente referidos coletivamente como “gestão de ativos”. Gerenciamento de ativos é um termo amplo que inclui todos os diferentes comportamentos e ações que tornam um investimento inicial lucrativo. Alguns tipos básicos de serviços de gestão de investimentos incluem análise de portfólio, compra, venda e negociação reais de ações e outros investimentos, e a geração de relatórios de progresso periódicos e anuais. Embora esses serviços possam ser feitos pelo investidor, aqueles com carteiras extensas podem contar com uma empresa de gestão de ativos para lidar com todos os serviços de gestão de investimentos.
Usar um provedor de serviços de gestão de investimentos geralmente tem um alto preço. Os gerentes e consultores financeiros são profissionais experientes, com muito conhecimento e compreensão sobre os prós e contras de investir, o que pode ajudar um cliente a aumentar significativamente seus lucros. Em contrapartida, esses profissionais podem cobrar taxas por todas as etapas do processo de gestão, como fornecer uma análise de mercado, realizar transações e consultar as instruções do cliente. Uma vez que investir é mais acessível ao leigo hoje em dia, o uso de serviços de gestão de investimentos é muitas vezes restrito àqueles com carteiras de alto valor, uma vez que pequenos investidores não vão querer cortar seus retornos para pagar um administrador.
Um dos benefícios dos serviços profissionais de gestão de investimentos é o acesso a uma gama mais ampla de opções de negociação do que um investidor individual pode alcançar. Uma vez que a empresa está tecnicamente investindo o dinheiro em nome do cliente, as negociações disponíveis baseiam-se em grande parte na reputação da empresa de gestão de ativos, não no cliente individual. Uma empresa com reputação respeitada pode ser considerada de menor risco de crédito, abrindo portas para mais negócios e melhores taxas.
Participar de serviços de gestão de investimentos só é útil enquanto gerar lucros, razão pela qual um serviço importante inclui a criação de relatórios regulares de retorno. Esses relatórios permitem que o investidor saiba se a empresa ou gerente está cumprindo bem as metas de investimento, com base no desempenho da carteira e nas metas declaradas do investidor. A maioria dos provedores de serviços de investimento irá gerar relatórios trimestrais e anuais para mostrar aos clientes como seu dinheiro está sendo investido; alguns chegam a estruturar seu sistema de salários de forma que apenas os gerentes que alcançam um certo nível de lucro para seus clientes recebam bônus.
SmartAsset.