I lavori di analista del tesoro sono comuni nelle grandi organizzazioni o nelle società pubbliche. I compiti per queste posizioni fanno spesso parte del reparto contabilità, sebbene i lavoratori si concentrino su uno o alcuni compiti correlati all’interno dell’azienda. Le specializzazioni comuni includono operazioni bancarie, gestione del capitale, servizi finanziari o gestione della liquidità e controllo delle divisioni all’interno dell’azienda. I requisiti per i lavori di analista di tesoreria di solito includono una laurea in contabilità, esperienza pertinente nel campo necessario e certificazione professionale, sebbene la certificazione dipenda dall’organizzazione e dal lavoro.
Nel campo della carriera bancaria, i lavori e gli analisti di tesoreria aiutano a gestire i conti bancari della società, i bonifici e altre attività bancarie. Ad esempio, un contabile della società rivedrà spesso i bonifici giornalieri, assicurerà che le informazioni siano accurate e registrerà le cifre nella contabilità generale della società. Le grandi organizzazioni o le società pubbliche possono disporre di diversi bonifici tra conti bancari interni o conti esterni con fornitori e venditori. L’analista del tesoro può anche completare le riconciliazioni bancarie, che elencano tutte le transazioni bancarie dai conti della società. Le riconciliazioni sono un’attività giornaliera, settimanale o mensile per l’azienda.
Le attività di gestione del capitale nei lavori di analista di tesoreria richiedono ai lavoratori di rivedere le opzioni di finanziamento per l’azienda. I lavoratori esamineranno le informazioni relative alle opzioni di finanziamento del debito e del capitale proprio della società e al modo in cui le informazioni vengono registrate nel registro contabile. Gli analisti del tesoro che lavorano in posizioni senior possono effettivamente lavorare alla preparazione dei documenti necessari per garantire il finanziamento del debito. Ciò richiede la compilazione di documenti e il soddisfacimento dei requisiti per le richieste delle banche di garantire prestiti esterni.
I servizi finanziari sono in genere una funzione di aziende e organizzazioni che lavorano nel settore bancario. I servizi includono la gestione di un account individuale o aziendale in cui un lavoratore completa transazioni di investimento per conto del proprio cliente. La maggior parte delle transazioni riguarda l’acquisto e la vendita di azioni, obbligazioni e fondi. I lavori degli analisti del tesoro si concentrano sulla revisione di queste informazioni per l’accuratezza e la creazione di un account interno per ciascun cliente. L’analista esaminerà le transazioni e assicurerà che tutte le informazioni siano complete e accurate. L’analista del tesoro o un contabile pubblicheranno quindi le informazioni nella contabilità contabile nel conto del cliente.
Lavorare come analista di tesoreria per la divisione interna di un’azienda spesso include responsabilità come la revisione dei budget, il monitoraggio dei costi e la comunicazione delle informazioni ai vertici aziendali. Queste posizioni sono più comuni nelle organizzazioni con più aree geografiche. Ogni analista di tesoreria riferisce spesso al senior Treasury Manager e prende le indicazioni relative alle attività.