Un conseiller en assurance travaille avec les clients pour ?valuer leurs besoins financiers personnels en mati?re d’assurance. Le consultant peut poss?der sa propre entreprise ou travailler pour une agence d’assurance. Une fois que le consultant en assurance a une compr?hension compl?te des besoins de chaque client, il fait des suggestions sur les types de polices d’assurance que le client devrait avoir. De plus, le conseiller en vente d’assurances s’occupe de tous les documents avec le client pour ?tablir chacune des polices d’assurance. De fa?on continue, le consultant r??value ?galement la situation personnelle de chaque client sur une base annuelle pour voir si des changements doivent ?tre apport?s.
Tout d’abord, les conseillers en vente d’assurance s’assoient avec les clients et passent un questionnaire financier. Ceci afin que le consultant puisse conna?tre les besoins financiers des clients en ce qui concerne les couvertures des polices d’assurance. Par exemple, un couple mari? a des besoins d’assurance diff?rents de ceux qui ont des enfants.
Une fois que le conseiller en vente d’assurances a l’occasion de conna?tre la situation financi?re du client, il peut alors faire des suggestions sur les types de polices d’assurance que le client devrait avoir. En plus de sugg?rer les types de polices, le conseiller en vente d’assurances sugg?re ?galement les montants des polices, les franchises et d’autres termes et conditions que le client doit prendre en compte pour chaque police d’assurance.
Une fois que le client et le conseiller en vente d’assurance ont cr?? un plan pour les polices requises, les conseillers en vente remplissent les documents avec les clients et l’envoient au si?ge social de la compagnie d’assurance pour traitement. Le conseiller en assurance assure ?galement le suivi de ces documents pour s’assurer que le processus se d?roule le plus rapidement et le plus facilement possible. Le consultant remettra les polices au client une fois celles-ci ?tablies, examinera la couverture dont dispose le client et r?pondra ? toutes les questions que le client pourrait avoir.
En r?gle g?n?rale, sur une base annuelle ou lorsque le client a un changement majeur dans sa vie, le conseiller en vente d’assurances examine les polices du client. L’examen permet au consultant de s’assurer que le client a ce dont il a besoin. Si des modifications doivent ?tre apport?es, le consultant planifiera une r?union ou une discussion pour passer en revue les informations avec le client. Le consultant examine tous les changements survenus dans la vie du client, puis formule des recommandations sur la fa?on dont ces changements devraient affecter la ou les polices d’assurance existantes.