Pesquisar análises e comparações na Internet deve ser o primeiro passo na escolha de um software de fundo mútuo. Quer você seja um investidor ou um corretor, o software de fundos mútuos deve ter alguns recursos importantes, incluindo acessibilidade, precisão e adaptabilidade. Essas considerações têm diferentes níveis de importância, dependendo de sua função como consultor ou investidor. Se você é um consultor, sua escolha de software de fundo mútuo também deve agradar seus clientes.
Acessibilidade para o investidor ou consultor significa simplesmente poder acessar e ler as informações. Monitorar o fundo mútuo de aposentadoria é mais fácil com uma tela clara e organizada. A capacidade de acessar dados sobre fundos em tempo real também é necessária. Para o consultor, a acessibilidade deve combinar esses recursos de uma forma que permita o acesso de seus clientes fazendo login em seu site ou servidor.
A precisão é provavelmente mais importante para o consultor do que para o investidor. Embora os investidores possam querer ter certeza de que estão obtendo informações corretas sobre seus investimentos, os consultores devem ter certeza de que o software de fundo mútuo que estão usando é preciso em todas as fases da operação. Relatórios, números e notícias de última hora afetam as recomendações do consultor ao seu cliente. A responsabilidade fiduciária exige isso.
Existem muitos tipos de fundos: o fundo mútuo equilibrado e diversificado, o fundo mútuo sem carga e o fundo mútuo de alto rendimento, apenas para citar alguns. A capacidade do software de fundo mútuo de recalcular e reconfigurar um portfólio com base nas mudanças nas necessidades ou preferências é vital para o consultor e para o investidor. Ambos desejam a capacidade de prever resultados de investimentos diferentes, alterando fundos ou realocando ativos. Isso é especialmente verdadeiro quando se considera as consequências fiscais de fundos mútuos.
Um investidor casual com apenas um ou dois fundos em sua carteira provavelmente pode se sair bem usando os serviços de monitoramento disponíveis em muitos sites de mecanismos de pesquisa. Embora flexível, sua precisão é limitada, porque eles são atualizados apenas uma vez por dia. Para o investidor mais agressivo, um software mais avançado está disponível por meio de vários corretores ou consultores. É claro que existem programas independentes disponíveis para compra na Internet.
Como consultor, você deve avaliar sua escolha de software de fundo mútuo tanto da sua perspectiva quanto da do cliente, mas o conforto e a facilidade de seus clientes no uso da interface devem ser sua principal preocupação. Fazer perguntas sobre o que outros consultores estão usando e ler análises dos pacotes de software ajudará a restringir suas escolhas. Felizmente, a maioria dos pacotes de software de fundos mútuos oferece uma avaliação gratuita que permitirá que você experimente o uso do pacote em primeira mão.