Un banquero principal es miembro de un banco comercial o de inversi?n que es responsable de completar varias tareas diferentes. La responsabilidad principal de un banquero principal es vender los productos y servicios del banco. Dichas ventas requieren consulta con los clientes, examen y evaluaci?n de sus necesidades en relaci?n con su situaci?n financiera, y la adaptaci?n de productos y servicios bancarios a sus necesidades espec?ficas. Un primer banquero tambi?n es responsable de garantizar que se sigan todas las pol?ticas bancarias durante el curso de esas ventas y transacciones, as? como de realizar otras tareas bancarias no relacionadas con el cliente. Estas tareas incluyen crear, archivar y mantener registros y delegar tareas seg?n sea necesario.
En la jerarqu?a de un banco comercial, un banquero principal tiene m?s responsabilidad y antig?edad que un cajero, pero no se lo considera parte del equipo de gesti?n del banco. El puesto se centra en las ventas y la generaci?n de leads para una gama de productos y servicios bancarios. Estos productos y servicios incluyen cuentas corrientes y de ahorro, certificados de dep?sito, cuentas de fondos de inversi?n y otros productos y servicios espec?ficos para cada banco. Generalmente, un banquero principal no facilita ni aprueba ning?n tipo de pr?stamo, aunque en algunos casos se le puede solicitar que genere clientes potenciales para el seguimiento por parte de los oficiales de cr?dito del banco.
Un primer banquero debe tener un buen historial de ventas y sentirse c?modo con clientes potenciales de todos los or?genes sociales y econ?micos. ?l o ella necesita estar completamente informado de todos los productos y servicios actuales y anteriores para infundir confianza en los clientes. La capacidad de inspirar confianza es una de las cualidades m?s importantes que un banquero principal puede poseer a medida que el trabajo gira en torno a evaluar la informaci?n financiera privada y encontrar soluciones a problemas a veces dif?ciles. Por ejemplo, si un cliente desea abrir una cuenta de fondo de inversi?n pero no tiene el ingreso discrecional para financiar adecuadamente esa cuenta, el banquero debe encontrar una soluci?n de inversi?n que se adapte mejor a las necesidades y capacidades del cliente.
Los requisitos para ser un banquero principal no son extensos. En general, el banquero necesita al menos un a?o de experiencia en un banco como cajero o empleado o experiencia en un campo relacionado orientado al servicio al cliente. El banquero tambi?n debe poseer habilidades verbales y escritas suficientes para facilitar una comunicaci?n clara. Por lo general, tambi?n se requiere un historial de generaci?n de oportunidades de ventas y redes con clientes y clientes.