Un banquero de inversión privado es un representante de una institución financiera, o banco de inversión, que trabaja con empresas privadas. Él o ella puede proporcionar a la empresa, o al cliente, asesoramiento relacionado con las opciones de inversión y los métodos para obtener capital. Un banquero de inversión privado también administra la cartera de inversiones de la compañía. Los banqueros de inversión privada no ofrecen préstamos ni aceptan depósitos del público en general.
Un área en la que podría trabajar un banquero de inversión privada es en fusiones y adquisiciones. Por ejemplo, en el caso de una fusión, el banquero intentará encontrar un comprador o compañía cuyos objetivos estratégicos encajen bien con la compañía que se vende. En el caso de adquisiciones, en las cuales la compañía está tratando de comprar o adquirir otra compañía, el banquero de inversión privada buscará compañías que sean adecuadas para lo que la compañía está buscando comprar.
Si una fusión o adquisición es de alguna manera cuestionable, el banquero ofrecerá al cliente asesoramiento sobre la mejor manera de proceder. Una vez que se realiza una venta, él o ella puede ayudar a la empresa a reestructurar sus finanzas para ser más viable. Un beneficio de la colocación privada es que elimina cualquier molestia asociada con una empresa pública que está a la venta.
Un banquero de inversión privado también maneja grandes transacciones financieras, tanto organizándolas como negociando. Él o ella también trabajará para resolver fallas financieras o déficits presupuestarios dentro de una empresa privada. Este tipo de banquero también puede sugerir emprendimientos financieros para la empresa.
Además del aspecto financiero de una carrera en banca de inversión privada, muchos banqueros también participan en la investigación. Esto podría implicar estudiar el mercado y buscar compañías similares, aunque esto se limitaría a compañías públicas debido a la disponibilidad de su información financiera. Estudiar documentos financieros es otra parte de la investigación que se le puede pedir a un banquero de inversión privado que complete. Utilizando la investigación adquirida, el banquero a menudo escribirá informes y hará recomendaciones a su cliente en función de los resultados de la investigación.
Ser un banquero de inversión privada requiere fuertes habilidades matemáticas, analíticas y contables. A veces requiere que el banquero trabaje bien en situaciones de alta presión. Si bien en algunos casos una licenciatura es suficiente para obtener un puesto en un banco de inversión privado, la mayoría de los banqueros tienen una maestría en administración de empresas (MBA). Algunos de los cursos requeridos para ser un exitoso banquero de inversión privada incluyen cursos en finanzas, estadísticas, contabilidad, economía y administración de empresas.