La qualifica di certificato di pianificazione finanziaria (FPC) è un riconoscimento offerto dal Chartered Insurance Institute nel Regno Unito. Le persone in possesso di questa qualifica hanno soddisfatto i corsi e i requisiti di verifica stabiliti dall’organizzazione. In origine, permetteva alle persone di lavorare come consulenti finanziari, ma i cambiamenti normativi hanno spostato gli standard, richiedendo un diploma di livello superiore per lavorare come consulente finanziario. Le persone che già lavoravano con una qualifica FPC al momento del cambiamento potevano continuare a lavorare, ma i nuovi iscritti avevano bisogno del diploma più avanzato.
Le persone possono conseguire una qualifica FPC come parte di un corso di formazione per preparare un certificato più avanzato. I corsi di base sono gli stessi e forniscono alle persone una base su argomenti come i servizi finanziari e la pianificazione della pensione. È anche possibile ottenere una qualifica FPC per lavorare più generalmente nel settore finanziario, senza avvisare direttamente i clienti. La conoscenza di questo argomento può aiutare i professionisti dei servizi finanziari a sviluppare prodotti e servizi, lavorare con i clienti e creare politiche presso gli istituti finanziari.
Per ottenere un certificato, i candidati interessati devono completare un determinato numero di ore di formazione in protezione finanziaria, investimenti e rischi, regolamenti, pianificazione pensionistica e pianificazione finanziaria integrata. Dopo aver completato la formazione in ogni segmento, gli studenti sono idonei a sostenere un esame per testare le competenze. Coloro che superano i test in tutte queste aree della formazione hanno ottenuto la qualifica FPC e riceveranno un riconoscimento formale. Possono scegliere di continuare la loro istruzione o fermarsi lì.
Alcuni lavori nel settore finanziario richiedono certificazioni come la qualifica FPC per motivi normativi o a causa della politica aziendale interna. È importante verificare i requisiti di accesso per le carriere finanziarie in modo che gli studenti possano scegliere la certificazione giusta da perseguire. Altri lavori potrebbero non richiedere qualifiche specifiche, ma potrebbero visualizzare i candidati per posizioni più favorevoli se li hanno. Più posti di lavoro possono essere disponibili per qualcuno con una qualifica FPC o piani per ottenere un diploma avanzato.
Dopo le qualifiche, di solito è consigliabile la formazione continua. Ciò può aiutare i professionisti finanziari a tenere il passo con le normative e le tendenze del settore, in modo che siano meglio preparati a servire i clienti in modo efficace e appropriato. Le pubblicazioni commerciali, le conferenze e i seminari possono offrire l’opportunità di saperne di più sugli sviluppi nel settore finanziario e su come adattarsi alle nuove politiche e normative. I datori di lavoro possono essere disposti a coprire le spese associate per lo sviluppo professionale, poiché ciò può avvantaggiare la forza lavoro nel suo insieme, oltre al dipendente che riceve la formazione.