Cuando una persona considera seguir una carrera como asesor financiero, puede creer que el trabajo en s? se trata de n?meros. Sin embargo, pronto descubrir? que hay un gran ?nfasis e importancia en las letras que siguen su nombre tambi?n en su tarjeta de presentaci?n, particularmente aquellas que designan las diversas certificaciones de asesores financieros que posee actualmente. Un asesor financiero puede obtener la certificaci?n en una variedad de conjuntos de habilidades basadas en su ?rea de especializaci?n individual. Las certificaciones m?s comunes buscadas son Certified Financial Planner & reg (CFP & reg), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) y Chartered Life Underwriter (CLU).
Un asesor financiero que posee una certificaci?n CFP & reg ha demostrado ser un especialista financiero completo con conocimiento de todos los aspectos principales de la industria financiera, espec?ficamente las necesidades de planificaci?n financiera individualmente. Ha completado y aprobado con ?xito un examen, ha adquirido el nivel requerido de experiencia en la industria y ha obtenido la formaci?n m?nima. Tambi?n se le exige que complete los requisitos de educaci?n continua y las pruebas peri?dicas para mantener su certificaci?n de asesor financiero de CFP & reg actualizada y en regla.
La certificaci?n de asesor financiero de CPA se otorga a una persona que se especializa en el campo de la contabilidad y que ha cumplido con los requisitos necesarios de educaci?n, experiencia, licencia y examen. Un CPA prepara y presenta declaraciones de impuestos, as? como realiza auditor?as fiscales posteriores, ya sea para individuos o empresas. Una persona que ya ha sido designada como CPA a veces tambi?n buscar? una certificaci?n de asesor financiero como Especialista en Finanzas Personales (PFS), lo que demuestra su comprensi?n de la planificaci?n financiera personal, as? como de los impuestos.
Se otorga una certificaci?n de asesor financiero CFA a una persona que ha aprobado con ?xito tres ex?menes de certificaci?n despu?s de obtener tres a?os de experiencia contable relevante. La certificaci?n est? dise?ada para transmitir una amplia comprensi?n de los procedimientos contables, as? como la gesti?n de la cartera y el an?lisis de inversiones. Muchas personas que poseen una certificaci?n CFA tambi?n tendr?n una designaci?n de Consejero de Inversi?n Colegiado (CIC). Esta certificaci?n de asesor financiero suplementario muestra que el individuo ha demostrado una comprensi?n m?s detallada de los est?ndares y pr?cticas de gesti?n de cartera que la requerida por el CFA.
Las certificaciones de CLU se otorgan a un individuo que se enfoca en los aspectos econ?micos de varias p?lizas de seguro y beneficios. Implica una combinaci?n de programas de estudio y una extensa serie de ex?menes. Un asesor financiero certificado por CLU est? equipado para tratar una amplia gama de temas, incluyendo planificaci?n patrimonial, seguro de vida y salud, planificaci?n de jubilaci?n y gesti?n de inversiones. Las certificaciones de CLU a menudo se requieren para las personas que buscan trabajo en la industria de seguros que se ocupar?n de los aspectos financieros de la industria.