Elegir el mejor programa de asesores financieros es un proceso en el que el asesor potencial hace un inventario de sus necesidades y las compara con el mejor programa disponible. Convertirse en un asesor financiero requiere un t?tulo universitario, diversas certificaciones, capacitaci?n y apoyo continuo. El mejor programa ser? uno que est? disponible localmente para el posible asesor, o en un lugar que el asesor est? dispuesto a reubicarse; ofrece el nivel de certificaci?n o entrenamiento requerido; y, t?picamente, resulta en empleo. A menudo, los posibles empleadores brindar?n capacitaci?n a cambio del nuevo asesor que se una a esa empresa.
Si el posible asesor no tiene un t?tulo universitario, el mejor programa de asesor financiero podr?a estar en una universidad. En los Estados Unidos hay muchos colegios o universidades que ofrecen t?tulos en planificaci?n financiera. Estos tipos de programas a menudo incluyen completar las certificaciones requeridas como requisito previo para obtener un t?tulo. Las escuelas que ofrecen t?tulos de planificaci?n financiera tambi?n suelen tener redes de inserci?n laboral para ayudar al asesor potencial a encontrar una empresa con la que trabajar.
Para el posible asesor con un t?tulo, el mejor programa de asesor financiero podr?a ser una empresa que se especialice en capacitaci?n para las certificaciones requeridas o una empresa de asesor?a financiera que brinde dicha capacitaci?n. Para los asesores financieros en los EE. UU., Las licencias de valores de la Serie 7 y la Serie 63, como m?nimo, deben trabajar con los clientes en inversiones y realmente vender valores. Por lo general, tambi?n se requiere una licencia de seguro de vida, ya que un plan financiero generalmente incluye un componente de seguro de vida. No se requiere un certificado de Planificador Financiero Certificado (CFP) para ser un planificador financiero, pero muchas compa??as requieren que sus asesores obtengan esta designaci?n, a menudo dentro de los primeros a?os de ver a los clientes.
Un asesor financiero con un t?tulo universitario y certificaciones requeridas generalmente necesita capacitaci?n y tutor?a de profesionales experimentados. El mejor programa de asesor?a financiera para graduados certificados ofrecer? capacitaci?n para adquirir clientes, evaluar las necesidades financieras de los clientes, crear un plan, vender el plan y monitorear el plan de manera continua. Muchas empresas ofrecen un programa llave en mano para graduados universitarios que proporciona certificaci?n, capacitaci?n y apoyo continuo una vez que se completa la capacitaci?n inicial.
El mejor programa de asesores financieros satisfar? las necesidades actuales del posible asesor financiero. Si el asesor no tiene un t?tulo universitario, el mejor programa generalmente es una universidad que ofrezca un t?tulo en ese campo. Un asesor con un t?tulo debe intentar unirse a una firma de asesor?a financiera que ofrezca certificaci?n, capacitaci?n y apoyo.
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