Conocido adecuadamente como un formulario de agente de bolsa, un formulario BD es un documento que debe ser presentado ante la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos por cada casa de corretaje que desee operar dentro del país. Los formularios de BD contienen información básica sobre el corretaje, como las finanzas de la empresa y una lista de los funcionarios de la compañía. Aquí hay algunos datos sobre el formulario BD y por qué es un documento importante.
Uno de los propósitos principales de la SEC es limitar la operación de corretaje poco ético y sin escrúpulos dentro del país. Tener información disponible sobre todos y cada uno de los corredores en los Estados Unidos hace posible monitorear la actividad y asegurarse de que todas las transacciones realizadas por una casa de corretaje cumplan con las reglas y regulaciones que forman parte de la ley financiera en los Estados Unidos. A cambio de presentar un formulario BD, la SEC emite credenciales al corredor, permitiendo que la operación funcione bajo los auspicios de la aprobación del gobierno.
La gran mayoría de las empresas e inversores no harán negocios con un corredor que no cuente con esta aprobación, por lo que elegir no enviar un formulario BD no solo corre el riesgo de cerrar el negocio. La falta de las credenciales que se recompensan como resultado de cumplir con el envío del formulario BD también significa pocos o ningún cliente.
El corretaje es responsable de actualizar la información en el formulario BD de forma regular. Algunas empresas optan por actualizar su presentación de formulario BD cuando hay un cambio en los funcionarios asociados con la empresa, o cuando hay un cambio importante en las tenencias financieras de la empresa. La SEC requiere la revisión y actualización de la información de manera regular, por lo que algunas empresas eligen simplemente realizar actualizaciones en este momento de la revisión periódica.
Una firma de corredores de bolsa a la que se le otorgan credenciales después de la presentación del formulario BD opera dentro de los perímetros descritos por las reglas y regulaciones establecidas para todas las instituciones financieras. El incumplimiento de esas regulaciones puede resultar en la suspensión y eventual revocación de esas credenciales. La pérdida de la aprobación de la SEC puede ser devastadora para una empresa de corretaje, con muchas formas de acceso a oportunidades de inversión cerradas y muchos clientes que se van para encontrar otra empresa que conserve la aprobación de la SEC. Si bien el formulario BD puede parecer una pequeña pieza de papeleo, la presentación adecuada del formulario puede garantizar que haya amplias oportunidades para crecer y expandirse a lo largo de los años.
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