La planificaci?n de la riqueza es un t?rmino utilizado para describir una serie de servicios financieros que se utilizan para ayudar a una persona a retener la riqueza que ya tiene, obtener m?s riqueza y planificar eficientemente el uso de la riqueza existente. Los obst?culos para retener la riqueza incluyen una mala planificaci?n financiera, pasivos e impuestos sucesorios despu?s de la muerte. Como la planificaci?n patrimonial puede ser complicada y a menudo involucra procesos legales, la mayor?a de las personas consultan a un profesional en planificaci?n patrimonial o gesti?n patrimonial para los servicios de planificaci?n patrimonial. A veces, la planificaci?n patrimonial se puede llamar gesti?n patrimonial o planificaci?n patrimonial. Los tipos de planificaci?n financiera involucrados en este tipo de planificaci?n son muchos, pero incluyen presupuestos, planificaci?n patrimonial y planificaci?n de jubilaci?n.
Una parte b?sica de la planificaci?n patrimonial es el presupuesto inteligente. Sin un control del gasto y una comprensi?n de la inversi?n, un individuo puede perder riqueza r?pidamente. La planificaci?n puede ayudar a una persona o familia a planificar un presupuesto y controlar los gastos, a menudo mediante la identificaci?n de objetivos financieros a largo plazo que todos puedan trabajar para lograr. La planificaci?n financiera puede ayudar a identificar gastos innecesarios o posibles ahorros que podr?an ayudar a detener una p?rdida gradual y sin sentido de la riqueza. El presupuesto puede ayudar a una persona con una visi?n poco clara de su futuro financiero a definir sus objetivos financieros y planificar los pasos necesarios para alcanzarlos.
La planificaci?n del patrimonio consiste principalmente en planes de riqueza despu?s de la muerte que se centran en evitar los impuestos que se deben pagar en un patrimonio cuando se transfiere a su nuevo propietario despu?s de la muerte. Los planes financieros para retener la riqueza tambi?n pueden incluir planes para distribuir dinero antes y despu?s de la muerte para que el patrimonio retenga tanta riqueza como sea posible. Tambi?n se puede designar un representante financiero en caso de que el propietario original de la riqueza ya no pueda tomar decisiones. Las t?cnicas para evitar los impuestos al patrimonio incluyen seguros de vida, fideicomisos y regalos asignados antes de la muerte. Por lo general, los abogados de patrimonio, patrimonio o patrimonio manejan este tipo de gesti?n de patrimonio.
La jubilaci?n es una parte integral de la planificaci?n de la riqueza. Aunque muchas personas sienten que no necesitan ahorrar para la jubilaci?n hasta la mediana edad, comenzar a planificar la jubilaci?n anticipadamente ha demostrado que genera dinero m?s r?pido, lo que permite que una persona se jubile antes con m?s dinero que los ahorradores tard?os. Por lo general, una persona que invierte para la jubilaci?n invierte dinero en inversiones y tambi?n en ahorros para ayudar a aumentar el fondo de jubilaci?n. Los tipos de inversiones utilizadas por las personas que ahorran para la jubilaci?n incluyen 401 (k), acciones y bonos y certificados de dep?sito (CD). De estos, 401 (k) es la forma m?s popular de inversi?n para la jubilaci?n.
Inteligente de activos.