La planificación patrimonial es un proceso que es necesario para las personas con activos que desean conservar para que un beneficiario las reciba al momento de su fallecimiento. La planificación adecuada del patrimonio retiene la mayor parte del valor de un patrimonio como sea posible y permite que los activos cambien legalmente la propiedad de manera oportuna al evitar el tribunal de sucesiones. Existen numerosos libros de planificación patrimonial que proporcionan información detallada sobre el proceso. El valor de la información y los tipos de libros elegidos dependen en gran medida de si el lector previsto es un individuo o un abogado.
Si bien es totalmente posible que las personas administren su propia planificación patrimonial, muchos libros sobre el tema de la ley de sucesiones no están escritos en términos simples y pueden ser difíciles de digerir por completo para la persona promedio. Las personas que buscan libros de planificación patrimonial deben considerar libros y otros recursos escritos para consumidores en lugar de profesionales legales. Existen libros y recursos de planificación patrimonial escritos específicamente para la profesión legal que pueden ofrecer información adicional, pero un abogado debe abordar las cuestiones legales.
Si bien el proceso de planificación patrimonial es esencialmente un concepto legal único, existen muchos detalles legales que pueden variar según las leyes estatales y federales. Aunque las leyes federales, como las aplicables a los impuestos, son consistentes, cambian de vez en cuando. Las leyes estatales pueden variar, por lo que es importante que la información de los libros y recursos de planificación patrimonial sea relevante para el estado de residencia. Las referencias a los estatutos estatales y las leyes fiscales deben hacerse en cualquier material escrito específicamente para el estado o provincia dado, según sea el caso.
Los profesionales legales que buscan libros de planificación patrimonial pueden estar interesados en repasar la ley de sucesiones en su jurisdicción. Las bibliotecas universitarias y las bases de datos en línea son útiles para investigar información actualizada, pero busque el material publicado más recientemente. En los casos en que la planificación del patrimonio, los activos y la asignación son complicados, es mejor trabajar con un profesional legal especializado en derecho de sucesiones.
Como individuo, profesional o no, hay muchos aspectos de la planificación patrimonial que pueden ser complicados. Organizar la distribución de activos y establecer un patrimonio puede volverse más complejo con la mitigación de factores personales, incluidos los hijos menores, el estado civil y los bienes personales. Los activos y pasivos financieros, junto con los códigos fiscales, también deben tenerse en cuenta. Algunos testamentos pueden ser fáciles de redactar, pero algunos pueden necesitar abordar circunstancias específicas para proteger los activos y minimizar la responsabilidad. Si bien los libros de planificación patrimonial pueden proporcionar cierto grado de información y orientación, rara vez son un sustituto del asesoramiento legal profesional.
Inteligente de activos.