La planificaci?n patrimonial es un proceso que es necesario para las personas con activos que desean conservar para que un beneficiario las reciba al momento de su fallecimiento. La planificaci?n adecuada del patrimonio retiene la mayor parte del valor de un patrimonio como sea posible y permite que los activos cambien legalmente la propiedad de manera oportuna al evitar el tribunal de sucesiones. Existen numerosos libros de planificaci?n patrimonial que proporcionan informaci?n detallada sobre el proceso. El valor de la informaci?n y los tipos de libros elegidos dependen en gran medida de si el lector previsto es un individuo o un abogado.
Si bien es totalmente posible que las personas administren su propia planificaci?n patrimonial, muchos libros sobre el tema de la ley de sucesiones no est?n escritos en t?rminos simples y pueden ser dif?ciles de digerir por completo para la persona promedio. Las personas que buscan libros de planificaci?n patrimonial deben considerar libros y otros recursos escritos para consumidores en lugar de profesionales legales. Existen libros y recursos de planificaci?n patrimonial escritos espec?ficamente para la profesi?n legal que pueden ofrecer informaci?n adicional, pero un abogado debe abordar las cuestiones legales.
Si bien el proceso de planificaci?n patrimonial es esencialmente un concepto legal ?nico, existen muchos detalles legales que pueden variar seg?n las leyes estatales y federales. Aunque las leyes federales, como las aplicables a los impuestos, son consistentes, cambian de vez en cuando. Las leyes estatales pueden variar, por lo que es importante que la informaci?n de los libros y recursos de planificaci?n patrimonial sea relevante para el estado de residencia. Las referencias a los estatutos estatales y las leyes fiscales deben hacerse en cualquier material escrito espec?ficamente para el estado o provincia dado, seg?n sea el caso.
Los profesionales legales que buscan libros de planificaci?n patrimonial pueden estar interesados ??en repasar la ley de sucesiones en su jurisdicci?n. Las bibliotecas universitarias y las bases de datos en l?nea son ?tiles para investigar informaci?n actualizada, pero busque el material publicado m?s recientemente. En los casos en que la planificaci?n del patrimonio, los activos y la asignaci?n son complicados, es mejor trabajar con un profesional legal especializado en derecho de sucesiones.
Como individuo, profesional o no, hay muchos aspectos de la planificaci?n patrimonial que pueden ser complicados. Organizar la distribuci?n de activos y establecer un patrimonio puede volverse m?s complejo con la mitigaci?n de factores personales, incluidos los hijos menores, el estado civil y los bienes personales. Los activos y pasivos financieros, junto con los c?digos fiscales, tambi?n deben tenerse en cuenta. Algunos testamentos pueden ser f?ciles de redactar, pero algunos pueden necesitar abordar circunstancias espec?ficas para proteger los activos y minimizar la responsabilidad. Si bien los libros de planificaci?n patrimonial pueden proporcionar cierto grado de informaci?n y orientaci?n, rara vez son un sustituto del asesoramiento legal profesional.
Inteligente de activos.