Un tipo de gesti?n de activos, la gesti?n de riqueza privada es un t?rmino amplio que describe t?cnicas utilizadas para mantener y hacer crecer la riqueza de un individuo privado. En general, la gesti?n de patrimonio privado se refiere a la gesti?n de activos para individuos ricos, a menudo llamados clientes de alto patrimonio por profesionales en el campo. La gesti?n del patrimonio privado tambi?n se puede llamar gesti?n de activos privados o banca privada. Un profesional contratado para ayudar a alguien con la gesti?n de activos puede llamarse administrador de patrimonio. Los servicios prestados por un administrador de patrimonio son diversos, pero con frecuencia incluyen estrategia de inversi?n, planificaci?n financiera y gesti?n fiscal.
Utilizado para obtener activos adicionales para una estrategia de inversi?n de gesti?n de patrimonio privada individual de alto patrimonio, implica elegir una cartera de inversiones para garantizar el mejor rendimiento del dinero invertido. Las estrategias utilizadas en las estrategias de inversi?n de gesti?n patrimonial privada incluyen la gesti?n pasiva y la gesti?n activa. Cuando se utilizan estrategias de inversi?n de gesti?n pasiva, un profesional de gesti?n de patrimonio privado elige fuertes inversiones a largo plazo para realizar la menor cantidad de cambios de cartera posible, reduciendo las tarifas de transacci?n pagadas por el inversor. Esta es una estrategia basada en el supuesto de que el mercado mismo crecer? a largo plazo. Los inversores que utilizan estrategias de inversi?n activas tienen la intenci?n de superar el aumento promedio del mercado al tomar decisiones comerciales frecuentes cuidadosamente calculadas.
La planificaci?n financiera es el proceso de establecer metas financieras y determinar los pasos necesarios para alcanzar esas metas. En general, la planificaci?n financiera incluye determinar el estado financiero actual del individuo y establecer presupuestos y l?mites de gasto que lo acercar?n a sus objetivos financieros. La planificaci?n financiera tambi?n puede incluir la planificaci?n de la jubilaci?n y la planificaci?n del patrimonio. La planificaci?n de objetivos financieros puede ayudar a reducir el gasto excesivo que puede reducir los ahorros de un individuo.
La gesti?n fiscal es un aspecto importante de la gesti?n del patrimonio privado. Implica estrategias para reducir los impuestos federales y estatales pagados por el particular. Hecho correctamente, la gesti?n fiscal puede ahorrarle a una persona rica una gran cantidad de dinero. Las t?cnicas comunes de reducci?n de impuestos incluyen planificaci?n patrimonial, donaciones de caridad y planificaci?n de regalos.
Las donaciones de caridad a las organizaciones correctas y los obsequios a miembros de la familia pueden ahorrar en impuestos porque estos obsequios est?n exentos de impuestos en muchos lugares. La planificaci?n del patrimonio implica el manejo de un patrimonio para reducir la cantidad del impuesto al patrimonio, tambi?n llamado impuesto de sucesiones, que se paga cuando la propiedad de una persona fallecida se transfiere a sus destinatarios. Los profesionales privados de gesti?n de patrimonio pueden ayudar a una persona a tomar decisiones antes y despu?s de la muerte que reducen los impuestos pagados sobre su patrimonio.
Inteligente de activos.