La protecci?n del inversor es uno de los elementos m?s importantes de un pr?spero mercado de valores u otra instituci?n de inversi?n financiera. En pocas palabras, la protecci?n del inversor es el esfuerzo para asegurarse de que aquellos que invierten su dinero en productos financieros regulados no sean defraudados por corredores u otras partes. El gobierno de los Estados Unidos mantiene algunas agencias reguladoras y operaciones destinadas a proporcionar protecci?n a los inversores para quienes compran diversas oportunidades de inversi?n.
Es importante tener en cuenta que, a diferencia del seguro gubernamental para dep?sitos monetarios, la protecci?n de los inversores y los clientes no se extiende a cubrir p?rdidas cuando los valores o productos disminuyen de valor. Los inversores deben asumir la existencia de riesgo como parte de su oportunidad de obtener ganancias. La protecci?n del inversor se centra en asegurarse de que los inversores est?n completamente informados sobre sus compras, que la actividad interna no amenace el valor de algunas carteras para el enriquecimiento de otras, y que las tenencias no se «pierdan» simplemente en casos de fallas de corretaje.
La Securities Investor Protection Corporation o SIPC es una parte integral de la protecci?n de los inversores en Estados Unidos. Esta agencia proporciona un sistema de reclamos por incidentes de «valores perdidos o perdidos» que pueden ocurrir en una falla de corretaje o situaci?n similar. El SIPC describe la elegibilidad espec?fica para sus servicios en su sitio web.
En el mercado de valores de los EE. UU., La Comisi?n de Bolsa y Valores de los EE. UU. Tambi?n brinda una protecci?n significativa para los inversores al intentar regular el mercado. Algunas reglas y regulaciones en Wall Street tienen la intenci?n de prohibir el uso de informaci?n privilegiada, donde las personas pueden usar informaci?n exclusiva sobre eventos futuros para obtener ganancias de transacciones de acciones oportunas que pueden disminuir el valor de los valores restantes. La SEC tambi?n eval?a a las empresas que cotizan en bolsa para obtener informes contables precisos para los accionistas.
En t?rminos de su alcance y poder generales, la idea de protecci?n para los inversores ha generado un intenso debate. Algunos cuestionan si la SEC y las agencias relacionadas pueden efectivamente «vigilar a Wall Street» y si la verdadera protecci?n de los inversores es parte del panorama financiero estadounidense. Mientras tanto, hay relativamente pocas salvaguardas contra los tipos m?s peque?os de administradores de fondos fraudulentos y otros proveedores que toman el dinero de los inversores y posteriormente devaluan sus propios fondos.
Con las ofertas de inversi?n que no forman parte de los intercambios que cotizan en bolsa, los inversores son particularmente vulnerables al fraude. Aunque las agencias federales s? investigan y procesan a algunas de estas personas, una parte de la inversi?n inteligente es hacer una «diligencia debida» no solo en la solvencia de los valores financieros o las acciones involucradas en un comercio, sino tambi?n en las personas que realizan peque?as inversiones empresas. Muchas de las ofertas de inversi?n m?s informales generalmente est?n por debajo del radar de los reguladores federales, y los profesionales de finanzas advierten a los inversores que los vean con sospecha. Los cambios futuros en el sector financiero estadounidense pueden conducir a mejoras en la protecci?n general de los inversores para todas las clases de personas que invierten su dinero en activos inciertos.
Inteligente de activos.