Un governo in genere fornisce un’assicurazione contro la disoccupazione ai suoi cittadini, che continua a fornire alle persone un reddito nel caso in cui perdano il lavoro non per colpa loro. L’assicurazione contro la disoccupazione è un sollievo temporaneo e le qualifiche per l’ammissibilità variano da giurisdizione a giurisdizione. L’abuso del sistema attraverso la frode dell’assicurazione contro la disoccupazione, che si verifica quando un richiedente fornisce false dichiarazioni con l’intenzione di ottenere in modo fraudolento le prestazioni dell’assicurazione contro la disoccupazione, è abbastanza comune. Le sanzioni per le frodi sull’assicurazione contro la disoccupazione variano in base al luogo, ma possono essere piuttosto elevate.
Lo scopo dell’assicurazione contro la disoccupazione è continuare a fornire reddito a chi perde il lavoro finché non è in grado di trovare un’altra fonte di reddito. I programmi di assicurazione contro la disoccupazione sono generalmente gestiti dal governo locale e sono generalmente finanziati da una tassa sui datori di lavoro. Per poter beneficiare dell’indennità di disoccupazione, il richiedente in genere deve aver guadagnato un certo livello di reddito in un determinato periodo, di solito un anno, e deve aver perso il lavoro senza alcuna colpa sua. La maggior parte delle richieste di assicurazione contro la disoccupazione derivano da licenziamenti, specialmente durante i periodi di recessione economica.
Ci sono alcuni modi in cui un richiedente può condurre una frode sull’assicurazione contro la disoccupazione. Ogni volta che qualcuno fa una falsa dichiarazione intenzionale con l’intenzione di ottenere le indennità di disoccupazione, sta commettendo una frode sull’assicurazione contro la disoccupazione. Ad esempio, se un richiedente dichiarasse erroneamente il suo reddito precedente quando richiede l’indennità di disoccupazione, ciò costituirebbe una frode dell’assicurazione contro la disoccupazione. Inoltre, anche il semplice fatto di continuare a ricevere le indennità di disoccupazione dopo aver acquisito un nuovo lavoro senza informare l’ufficio di disoccupazione che il richiedente ha trovato un impiego costituirebbe frode assicurativa contro la disoccupazione.
Le sanzioni per l’assicurazione contro la disoccupazione dipendono dalla giurisdizione in cui viene commessa la frode, sebbene alcune cose tendano a valere oltre confine. In primo luogo, alla parte che commette la frode sarà vietato richiedere le prestazioni dell’assicurazione contro la disoccupazione per un determinato periodo di tempo, di solito un anno. Inoltre, sarà tenuto a rimborsare tutti i benefici con gli interessi prima di ricevere nuovamente i benefici dell’assicurazione di disoccupazione. Inoltre, chiunque sia condannato per frode sull’assicurazione contro la disoccupazione probabilmente dovrà affrontare multe costose e rischiare il carcere a seconda dell’egregia delle circostanze.
In genere, i governi dispongono di “linee dirette per informatori”, ovvero numeri di telefono che le persone possono chiamare e fornire suggerimenti anonimi sulle frodi dell’assicurazione contro la disoccupazione di cui sono a conoscenza. Poiché i costi sono così alti, i governi sono in genere aggressivi nel perseguire questi obiettivi. Nel caso in cui gli investigatori trovino un motivo per ritenere che la pista sia vera, verrà avviata rapidamente l’azione penale.