Conosciuto anche come agente di chiusura o trasportatore, un agente di regolamento è la persona fisica o giuridica che gestisce il completamento di una transazione tra un venditore e un acquirente. Il ruolo principale dell’agente di regolamento è quello di assicurarsi che la transazione proceda in modo conforme sia ai termini concordati dalle due parti, sia a qualsiasi legge e regolamento locale rilevante per la transazione. Un agente di questo tipo può gestire una vasta gamma di transazioni o specializzarsi in particolari tipi di transazioni relative a specifici tipi di acquisti.
Uno degli esempi più comuni di un agente di insediamento si trova nel settore immobiliare. In questa impostazione, la funzione principale dell’agente è di accettare il pagamento dall’acquirente della proprietà e di trasmettere tale pagamento al venditore. L’agente supervisiona anche il trasferimento della proprietà dell’immobile all’acquirente, assicurando che tutti i documenti siano preparati in base alle normative vigenti e che siano archiviati presso i dipartimenti o le agenzie governative competenti. Gli agenti che gestiscono questo tipo di insediamento devono conoscere bene tutte le politiche e le procedure che hanno a che fare con l’acquisto e la vendita di immobili, inclusi eventuali cambiamenti imminenti e le date in cui tali cambiamenti entreranno in vigore.
Alcuni dei doveri che un agente di insediamento immobiliare può svolgere comprendono l’esame dei titoli correnti della proprietà e la verifica della loro accuratezza, quindi la supervisione della creazione del nuovo titolo che verrà assegnato all’acquirente. L’agente può anche essere responsabile della gestione del rating di tutte le spese di proprietà che si applicano all’anno in cui è avvenuta la transazione. In quasi tutte le situazioni, l’agente di regolamento è responsabile della comunicazione agli estremi dell’operazione degli uffici probati e di altre agenzie e della corretta registrazione della nuova azione.
I servizi di un agente di regolamento sono anche comunemente impiegati con opportunità di investimento. Qui, l’agente gestisce il processo di ricezione del pagamento da parte dell’acquirente e si assicura che la proprietà di azioni, obbligazioni o altri titoli sia aggiornata per riflettere il cambiamento. Un agente di regolamento lavorerà anche con il personale di ciascuna società di intermediazione coinvolta nella transazione per accertare che siano effettuati debiti e crediti corretti sui conti dell’acquirente e del venditore. Quando sono richieste copie cartacee dei titoli, l’agente può anche supervisionare la consegna di tali documenti all’acquirente.