Un analista del mercato dei capitali è il principale responsabile della raccolta di ricerche e della compilazione e analisi dei dati relativi agli investimenti finanziari. Lavora per una banca di investimento o come consulente freelance per numerosi clienti. Le responsabilità variano leggermente a seconda che l’analista del mercato dei capitali stia lavorando per una società più grande o che lavori come consulente. In genere, un analista di una banca di investimento si occupa solo del portafoglio di investimenti di quella banca e di possibili acquisizioni di investimenti. Un analista del mercato dei capitali freelance è in genere coinvolto nell’analisi di una raccolta più varia di investimenti a causa della varietà di singoli clienti legati alla consulenza.
Le responsabilità di base di un analista del mercato dei capitali comprendono la compilazione di dati su tutti i conti di investimento oggetto di revisione a intervalli regolari. I dati includeranno i guadagni mensili sugli interessi, la performance complessiva annuale di un particolare investimento e le prospettive quinquennali basate sulla performance recente. L’analista del mercato dei capitali deve prendere questi dati, valutarne la validità, quindi determinare come tali cifre si adattano agli obiettivi finanziari della banca di investimento o del singolo cliente. L’analista può quindi compilare un rapporto che delinea lo stato attuale e la redditività futura dell’investimento in base agli obiettivi specifici del cliente o della banca. L’analista può quindi formulare una raccomandazione sul fatto che l’investimento debba continuare a rimanere in un portafoglio, debba essere venduto e debba essere modificato per soddisfare meglio le esigenze dell’investitore.
Gli analisti del mercato dei capitali per le banche di investimento hanno di solito un’area specifica di investimenti da analizzare. Ad esempio, una banca di investimento di solito ha un intero dipartimento di analisti, ognuno con un diverso tipo di investimento, come obbligazioni, azioni, futures, buoni del tesoro e negoziazione di valute. La banca d’investimento può cercare di diversificare in vari modi, ma l’analisi rimarrà sostanzialmente la stessa per ciascuno degli analisti. Con una banca di investimento, l’analista del mercato dei capitali ha un elenco prestabilito di priorità e obiettivi bancari e questi, per la maggior parte, non cambiano in brevi periodi di tempo.
Con i clienti privati, un analista del mercato dei capitali assume un ruolo simile a quello di un consulente finanziario, alla ricerca di esigenze a breve e lungo termine, come il risparmio, la pensione e le strategie di investimento basate su un approccio aggressivo o conservativo. A differenza di una banca di investimento, è più probabile che un cliente privato abbia bisogno di modifiche a una strategia di investimento basata su eventi che cambiano la vita, come la nascita di un bambino, la perdita di lavoro o problemi medici. Un analista del mercato dei capitali che lavora per i clienti degli investimenti privati ??deve considerare una più ampia gamma di fattori nell’analisi degli investimenti.