I broker di investimento sono professionisti che gestiscono transazioni di investimento per conto dei propri clienti. Un broker di investimento può funzionare come fornitore indipendente o essere associato a una società di intermediazione di investimento. Con entrambi gli accordi, il broker di investimento svolge attività di acquisto e vendita conformemente al livello di autorizzazione fornito dal cliente.
Oggi ci sono molti diversi tipi di broker di investimento. Alcuni focalizzano la loro attenzione sulla gestione delle opportunità di investimento che includono l’acquisto e la vendita di azioni. Altri preferiscono concentrarsi sulla gestione di investimenti come materie prime o obbligazioni. In alcune parti del mondo, i professionisti che gestiscono il commercio di valute per conto dei propri clienti vengono definiti broker di valuta.
In termini di istruzione, il tipico broker di investimento avrà un forte background in finanza e investimenti. Ciò include spesso il completamento di studi formali in ambito universitario, nonché l’acquisizione di esperienza pratica lavorando con un’impresa di investimento. Insieme a questa formazione ed esperienza formale, un’attitudine naturale per i dettagli e la capacità di lavorare con le figure contribuiscono notevolmente al successo di un broker di investimento.
Supportare gli obiettivi del cliente è essenziale per la funzione di un broker di investimento. Il broker lavorerà con il cliente per definire tali obiettivi finanziari, valutare i tipi di investimenti con cui il cliente si sente a proprio agio e in generale aiuta a stabilire un portafoglio di investimenti funzionante che soddisfi le aspettative del cliente. Una volta creata questa fondazione, il broker cercherà attivamente opportunità di investimento che siano nel migliore interesse del cliente, oltre a essere alla ricerca di tendenze di mercato che indichino che eventuali partecipazioni correnti potrebbero diminuire di valore in un determinato momento periodo.
Per funzionare come un broker di investimento, un individuo deve avere un senso di integrità finemente sintonizzato. Le informazioni fornite dal cliente sono considerate di proprietà e non disponibili a chiunque non sia direttamente associato al conto di investimento. Oltre a rispettare la privacy del cliente, un broker di investimento deve anche fare attenzione a non utilizzare le informazioni proprietarie per il proprio guadagno personale. In molti paesi sono in vigore norme rigide per prevenire questo tipo di attività.
Ottenere una reputazione come broker di investimento competente richiede tempo. Il broker deve stabilire una comprovata esperienza nel fare previsioni accurate sulle tendenze del mercato, nonché dimostrare una dedizione coerente alla gestione degli investimenti dei propri clienti in modo professionale. Poiché il broker di investimento costruisce questa reputazione per accuratezza e affidabilità, è probabile che non abbia problemi a proteggere i clienti e ad avere una carriera lunga e gratificante.