Un fondo REIT Index è un prodotto finanziario composto da molti fondi REIT, in cui la leadership tenta di far sì che il fondo si comporti come un indice di questi vari fondi. I REIT sono tutti per definizione investiti nel settore immobiliare. Il fondo indicizzato REIT investe importi diversi in REIT diversi per promuovere il tipo di guadagni e perdite che sarebbero associati a un “indice immobiliare generale”.
Un fondo di investimento immobiliare, o REIT, è un fondo che offre ai singoli investitori la possibilità di investire i propri soldi in una serie di acquisizioni immobiliari o ipotecarie. Il fondo offre guadagni in base al reddito realizzato dai suoi acquisti immobiliari. Alcuni REIT sono come investimenti immobiliari sofisticati, in cui il fondo può essere attivamente concentrato su immobili in affitto, immobili commerciali o altri tipi di immobili. Altri potrebbero includere l’acquisto di mutui o titoli garantiti da ipoteca.
Poiché i fondi comuni di investimento e i tipi simili di prodotti di investimento sono diventati popolari tra gli investitori, le aziende hanno cercato di offrire un’opzione di fondo immobiliare estremamente diversificata. La risposta, per molti dei principali intermediari finanziari e agenti di investimento, era un fondo multi-REIT che utilizzava una pluralità di acquisti di fondi individuali per un risultato specifico. La filosofia è che un indice è generalmente meno vulnerabile al rischio di un singolo titolo o azione. Nel mercato immobiliare, che può essere volatile, la scelta di un fondo indicizzato REIT potrebbe significare che parte della volatilità coinvolta nei singoli fondi REIT sia mitigata, sebbene gli esperti sottolineano che anche un fondo indicizzato REIT può avere una volatilità relativamente elevata rispetto ai fondi in altri settori.
In molti modi, i fondi indicizzati REIT assomigliano ad altri tipi di fondi diversificati. Gli investitori possono trovare semplici informazioni sulle pagine web delle società di brokeraggio online. Un identificatore chiave è il “rapporto di spesa”, che è un costo, relativo al rendimento, che un investitore deve pagare per “rimanere in gioco” con un fondo indicizzato REIT. Potrebbe anche essere necessario un investimento minimo per partecipare.
Sebbene un fondo indicizzato REIT sia un gioco più ampio di un singolo fondo di investimento immobiliare, a molti investitori piace guardare il prospetto del fondo indicizzato per capire le strategie di leadership coinvolte nei REIT selezionati. Ogni fondo di investimento immobiliare si comporta in modo diverso, secondo le filosofie dei suoi gestori. Alcuni si concentrano su tipi specifici di immobili, come la gestione di proprietà in affitto. Altri sono più in generale istituiti per investire in mutui o debiti. Anche i REIT perseguono le acquisizioni in modo diverso. Tutto ciò porta a un’enorme quantità di scelte per un investitore che vuole impegnarsi nel sostegno di uno di questi fondi immobiliari regolamentati.
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