Un impiegato assicurativo è responsabile della conservazione di file e registri relativi all’assicurazione vita, salute, casa, affari, incendio e automobile. Questi documenti normalmente includono informazioni su termini, attività dell’account e reclami. All’impiegato viene chiesto regolarmente di fornire assistenza anche nelle attività di supporto dell’ufficio generale.
Le responsabilità di un impiegato di assicurazione normalmente includono le date di rinnovo della politica di tracciamento e il contatto con i clienti che sono inadempienti nei loro pagamenti per la copertura. Prepara regolarmente ricevute e buoni per i pagamenti e registra i pagamenti su un registro manuale o in un database di computer. Se vengono apportate modifiche alla politica o vengono modificati i termini di pagamento, è generalmente tenuta a inserire le note di queste azioni nel file del cliente. La compilazione di piani di ammortamento è un’attività regolarmente assegnata a un impiegato in questo tipo di attività.
In alcune società, l’impiegato è regolarmente tenuto a compilare dati statistici per i rapporti richiesti dalle agenzie di regolamentazione o dalle società madri. Questi spesso riflettono le tendenze del settore, l’analisi demografica o le abitudini di acquisto delle assicurazioni dei clienti. Rapporti e riassunti delle attività specifiche del dipartimento distribuiti per la revisione interna sono spesso richiesti dall’addetto all’assicurazione.
Il lavoro dell’impiegato assicurativo di solito cambia a seconda delle esigenze dei clienti e del personale dell’ufficio. Se le esigenze del cliente sono minime, potrebbe essere chiamata a archiviare i record o eliminare i file morti. Altri compiti di supporto amministrativo che le possono essere assegnati comprendono la risposta a telefoni o la composizione di corrispondenza.
Se l’attività del cliente è pesante, l’impiegato si concentra sul soddisfare le proprie esigenze e rispondere alle loro domande. Elenca regolarmente le tariffe, calcola i sinistri e spesso è autorizzata a pagare piccoli reclami ai clienti. Altre funzioni del servizio clienti includono abitualmente il contatto con i clienti per informazioni mancanti dai loro file, reclami e applicazioni. Può anche raccomandare fonti per aiutare a risolvere problemi al di fuori dell’ambito del settore assicurativo. Tali referral possono includere agenzie che valutano o raccomandano avvocati assicurativi, imprese di riparazione automobilistica o altre aziende orientate al consumatore.
Se un cliente presenta un problema che l’impiegato dell’assicurazione non può risolvere da solo, può richiedere l’assistenza del suo supervisore o di un regolatore dei sinistri. Questi problemi si riferiscono spesso a maggiori tariffe premium, smentite della copertura o pagamenti dovuti al cliente che non sono imminenti. L’impiegato potrebbe essere tenuto a condurre ricerche approfondite per risolvere le discrepanze in modo soddisfacente per il cliente.
Il lavoro non richiede una formazione speciale o educazione formale. Un diploma di scuola superiore o equivalente è normalmente richiesto. È auspicabile un’esperienza nel settore assicurativo. Al posto dell’esperienza nel settore, è preferibile lavorare in background in un ambiente di ufficio che richiedesse competenze informatiche e capacità organizzative.