Il software di sottoscrizione svolge il complesso lavoro di sottoscrizione, in cui i sottoscrittori devono cercare nei manuali pesanti il pacchetto di prestito o mutuo corretto che si applica al cliente e lo automatizza in modo che i sottoscrittori possano completare una domanda di una settimana in circa un minuto. Questa efficienza significa che la maggior parte delle grandi aziende dispone di un qualche tipo di software di sottoscrizione per aiutare il reparto di sottoscrizione ad accettare e completare le applicazioni. La scelta del miglior software di sottoscrizione dipende dalla nicchia e dalle esigenze dell’azienda, dal numero di utenti previsto, dal fatto che il software aggiorni il proprio catalogo e dalle funzionalità di reporting.
La sottoscrizione medica e la sottoscrizione di mutui sono due lavori completamente diversi, con codici e regolamenti diversi. Esistono diversi pacchetti, diverse linee guida per la qualificazione e molte altre differenze tra ogni tipo di modello di business. Un’azienda deve ottenere un software di sottoscrizione adatto all’azienda; altrimenti il software causerà una miriade di problemi. La maggior parte dei software è realizzata solo per una particolare nicchia, ma ce ne sono alcuni che possono essere utilizzati per diverse nicchie.
La maggior parte dei software di sottoscrizione è disponibile in diversi formati di pacchetto. I pacchetti più piccoli sono pensati per un solo sottoscrittore, mentre quelli più grandi sono destinati a più utenti oa un’ampia base di sottoscrittori che lavorano contemporaneamente. L’azienda deve ottenere un programma di sottoscrizione adatto al numero di sottoscrittori in modo che tutti possano automatizzare il processo e lavorare in modo più efficiente. Un’azienda può acquistare un programma di sottoscrizione separato destinato a una persona per ogni sottoscrittore, ma questo in genere costa di più rispetto all’acquisto di un pacchetto più grande.
I sottoscrittori devono consultare i cataloghi per i pacchetti e le qualifiche di approvazione per ciascuna applicazione. Il software lo fa automaticamente, il che rende il processo molto più veloce. Per essere efficace, il software di sottoscrizione deve essere in grado di aggiornare il proprio catalogo di codici. Se i codici non vengono aggiornati, la società potrebbe non essere in grado di offrire nuovi pacchetti o potrebbe qualificare i clienti per prestiti o assicurazioni per i quali i clienti non dovrebbero davvero qualificarsi secondo le normative più recenti.
La sede centrale della società, almeno ogni trimestre, di solito vorrà esaminare i registri di sottoscrizione per vedere chi è qualificato e in base a quali criteri, per garantire che tutto funzioni senza intoppi. La sottoscrizione di software con funzionalità di reporting, in particolare quelli con rappresentazioni grafiche che mostrano facilmente il tipo di informazioni di cui i manager hanno bisogno, renderà questo processo più semplice per tutti. Il software con funzionalità di reporting potenti e personalizzabili è migliore del software con funzionalità di reporting deboli o del software senza strumenti di reporting.
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