Pensioni e consulenti sono due gruppi che vanno davvero di pari passo. Le pensioni pubbliche e private si basano sulla consulenza, la conoscenza e la leadership di un consulente per gli investimenti per prendere decisioni che possono influire sul pensionamento di migliaia di dipendenti. Un consulente viene spesso retribuito in base alle commissioni e alle commissioni guadagnate a seguito dell’avere clienti. Per diventare un consulente pensionistico, che è un settore fortemente orientato alle relazioni, sono essenziali una forte capacità comunicativa e matematica. Una laurea in finanza o contabilità è utile, mentre ottenere certificazioni di investimento può integrare l’istruzione e aumentare le opportunità.
Le società finanziarie sono interessate ad assumere giovani laureati con medie dei voti (GPA) e attitudini straordinarie per comprendere il mutevole contesto di mercato. Anche se non è necessario effettuare selezioni di titoli e obbligazioni per diventare consulente pensionistico, è una buona idea possedere alcune delle stesse certificazioni del settore dei selezionatori di titoli. Molti consulenti in materia di investimenti hanno conseguito il titolo di Dottore commercialista o un certificato finanziario Serie 66 negli Stati Uniti, entrambi i quali potrebbero essere d’aiuto sulla strada per diventare consulenti pensionistici.
Naturalmente, il modo migliore per diventare un consulente pensionistico è fare esperienza nel settore. Essere disposti a partecipare a tutti i programmi di formazione sul posto di lavoro offerti da una società finanziaria. Lo sviluppo di relazioni nel settore pensionistico è anche vantaggioso perché queste istituzioni potrebbero essere clienti futuri.
Partecipare alle conferenze finanziarie è un buon modo per tenere il passo con eventuali modifiche normative o per riconoscere un cambiamento nel panorama pensionistico. A economisti e altri professionisti finanziari viene spesso chiesto di ospitare seminari e tenere tavole rotonde sulle tendenze del mercato. Potrebbero essere necessarie spese vive per la partecipazione alla conferenza e per i viaggi, ma i premi potrebbero essere di lunga durata. Il networking si verifica durante questi eventi e l’incontro con altri professionisti del settore potrebbe aprire le porte alle opportunità di carriera.
Apparentemente le opzioni professionali abbondano dopo essere diventato consulente pensionistico. Le pensioni assumono consulenti finanziari per fornire indicazioni su strategie di investimento, temi di mercato e consapevolezza del rischio. Questi investitori istituzionali fanno di tutto per assumere non solo consulenti generali in materia di investimenti, ma anche consulenti per particolari classi di attività, quali immobili o obbligazioni. Per quelle pensioni che non assumono consulenti di terze parti, ci sono probabilmente comitati interni di investimento che guidano i piani sulle decisioni. Decidi se preferisci lavorare in una società di consulenza finanziaria, dove si trovano le maggiori opportunità, o se cerchi di essere assunto da un fondo pensione pubblico o aziendale.