I consulenti ipotecari presentano richieste di prestito per conto dei mutuatari e commercializzano in modo proattivo i prodotti in prestito ai potenziali clienti. Qualcuno che desidera diventare un tirocinante consulente per i mutui deve laurearsi con successo alle scuole superiori, anche se la maggior parte delle società di mutui non richiede consulenti per avere titoli universitari. La precedente esperienza di vendita e la conoscenza del settore immobiliare o bancario miglioreranno le possibilità di un individuo di ottenere un lavoro come tirocinante.
Sebbene molti consulenti non abbiano titoli universitari, i mutui comportano calcoli complessi. Tipicamente, l’ammontare di un prestito dipende in parte dal livello debito / reddito del richiedente e l’importo totale del prestito sarà una percentuale del valore della casa; quindi, qualcuno che desidera diventare un tirocinante consulente per i mutui deve essere bravo in matematica. La maggior parte dei consulenti si collega ai clienti e ai sottoscrittori di prestiti via e-mail, il che significa che i tirocinanti devono avere una buona conoscenza dei programmi software di uso comune e la capacità di inserire dati senza errori.
In molte aree, più banche competono per i clienti che concedono prestiti e i consulenti ipotecari sono responsabili di garantire il raggiungimento degli obiettivi di produzione. Di conseguenza, chiunque desideri diventare un tirocinante come consulente per i mutui deve avere precedenti esperienze di vendita e buone capacità interpersonali. Alcuni istituti di credito preferiscono assumere tirocinanti che hanno precedentemente lavorato per banche o compagnie assicurative poiché molti dipendenti di queste aziende hanno il compito di generare vendite dirette o indirette di prodotti e servizi finanziari. Le persone che hanno esperienza nel marketing di carte di credito, prestiti auto e simili tipi di prodotti bancari sono spesso considerate adatte al ruolo di consulente ipotecario. In altri casi, i finanziatori assumono persone che hanno esperienza nella vendita di prodotti di alto valore come automobili, barche o camper.
Le normative sui prestiti in alcune nazioni significano che le persone coinvolte nel settore dei mutui devono completare con successo sessioni di formazione gestite dal governo che di solito culminano in un esame. Alcune aziende richiedono che chiunque desideri diventare un consulente per i mutui in tirocinio abbia superato questo esame prima di presentare una domanda di lavoro. In altri casi, le aziende impiegano persone che hanno una vasta conoscenza del settore e forniscono a queste persone una formazione sul posto di lavoro prima di sponsorizzarle per frequentare le lezioni di regolamentazione e l’esame.
I mercati immobiliari variano a seconda delle regioni e i tipi di mutui che i proprietari di case possono ottenere in una zona non sono sempre così facilmente disponibili altrove. Pertanto, qualcuno che desidera diventare un tirocinante consulente per i mutui potrebbe dover avere precedenti esperienze di lavoro nel mercato immobiliare locale o nel settore dei prestiti. Alcune aziende reclutano attivamente agenti immobiliari autorizzati per lavorare come consulenti ipotecari poiché queste persone hanno una conoscenza delle tecniche immobiliari e di vendita.