Un analista di frodi indaga su attività sospette e lavora per prevenire il verificarsi di frodi. Queste persone sono esperte di sicurezza e spesso lavorano a fianco delle forze dell’ordine per catturare i criminali che hanno commesso frodi. Avere successo in questa carriera di solito richiede una persona con una conoscenza approfondita sia della finanza che dei sistemi informatici. Alcuni doveri lavorativi comuni di un analista di frodi includono la ricerca degli attuali metodi e strumenti di frode criminale, lo sviluppo di tecniche di prevenzione, il monitoraggio dei dati finanziari, l’identificazione e l’indagine di possibili frodi e la creazione di rapporti.
A causa dei continui cambiamenti nella tecnologia, è necessario che un analista delle frodi ricerca gli attuali metodi e strumenti di frode criminale. Poiché il rilevamento delle frodi è spesso un gioco del gatto e del topo, un individuo in questa carriera deve rimanere all’avanguardia delle nuove tecnologie per svolgere con successo il proprio lavoro. Come parte di questo compito lavorativo, l’analista può svolgere ricerche su nuovi modi in cui i criminali utilizzano i computer per accedere ai dati della carta di credito o ai conti bancari, ad esempio.
In molti casi, svilupperà anche tecniche di prevenzione delle frodi. Questa pratica di solito comporta l’implementazione delle informazioni acquisite su metodi e strumenti di frode e viene utilizzata per aiutare le aziende ad aumentare la sicurezza delle transazioni. Può anche valutare gli attuali strumenti di sicurezza di un’azienda per determinare i punti deboli di sicurezza e spiegare le misure preventive.
Forse la parte più importante di questo lavoro è il monitoraggio dei dati finanziari. Ciò comporta in genere il monitoraggio di transazioni monetarie come carte di credito o di debito e prelievi di contanti. Fondamentalmente, è compito di un analista delle frodi identificare schemi irregolari di scambio monetario che sembrano sospetti. A causa della natura alquanto ardua di questa pratica, richiede una persona con una mente analitica e un occhio per i dettagli.
Insieme a questo, un analista delle frodi è responsabile dell’identificazione e dell’indagine di casi di possibili frodi. Ogni volta che una transazione sembra discutibile o si verificano schemi irregolari, deve esaminare la questione. Ad esempio, se un conto bancario mostra una quantità insolitamente elevata di transazioni monetarie, può eseguire ricerche sui modelli a lungo termine del conto. Se i suoi risultati indicano attività criminali, di solito contatterà le forze dell’ordine per ulteriori indagini.
Inoltre, un analista delle frodi in genere crea report su ogni istanza di possibili frodi. Questi rapporti possono includere informazioni come transazioni finanziarie, date e nomi delle transazioni su un conto. Questo rende più facile per le autorità riconoscere i modelli e questi rapporti sono spesso usati in tribunale. In alcuni casi, anche un analista delle frodi dovrà essere presente alle udienze per fornire testimonianza.