Un assistente assicurativo fornisce supporto amministrativo in un ufficio assicurativo, lavorando con agenti senior e altro personale per soddisfare le esigenze dei clienti e dei potenziali clienti assicurativi. Potrebbe essere necessario essere in possesso di una licenza per lavorare come assistente assicurativo e alcuni uffici preferibilmente assumono persone con una laurea per queste posizioni. Questo tipo di lavoro può portare le persone a lavorare come agenti alla fine, e alcuni uffici forniranno supporto e assistenza con gli esami necessari per lavorare come agente o broker.
L’assistente assicurativo lavora alla reception dell’ufficio, gestendo telefono, e-mail e richieste di persona. Gli assistenti assicurativi possono fornire ai clienti le informazioni di base sulle polizze assicurative e possono offrire assistenza ai clienti che devono presentare reclami o apportare modifiche alle loro polizze. Come rappresentanti dell’agenzia, hanno bisogno di buone capacità comunicative. In alcune regioni, si preferisce che i dipendenti bilingui raggiungano i clienti che potrebbero non parlare la lingua madre dell’area.
Un’altra parte del lavoro può comportare il deposito di documenti con la sede centrale, la revisione delle politiche per assicurarsi che siano in ordine e la manutenzione del sistema di archiviazione degli uffici. Man mano che i clienti aggiornano le loro polizze e i loro conti, l’assistente assicurativo deve documentare queste modifiche ed emettere nuovi documenti per riflettere le modifiche alle polizze assicurative. Un assistente assicurativo può supervisionare altro personale amministrativo e delegare loro alcuni compiti per concentrarsi su lavori più complessi e sensibili.
Ogni agente ha uno stile di lavoro leggermente diverso e le funzioni di un assistente assicurativo possono variare. Parte del lavoro richiede di anticipare le esigenze degli agenti e assicurarsi che le informazioni di cui hanno bisogno siano pronte quando partecipano alle riunioni e discutono dei problemi con i clienti. Gli assistenti assicurativi possono anche svolgere ricerche per gli agenti per aiutarli a comprendere tutti i problemi che possono essere associati a un particolare cliente o polizza. Per politiche complesse e di grandi dimensioni, questa ricerca può includere una varietà di attività come rintracciare i registri della proprietà immobiliare, rivedere i registri medici dall’ufficio di un medico e così via.
Gli uffici assicurativi dispongono periodicamente di aperture per gli assistenti e forniscono informazioni su ciò che stanno cercando nelle loro inserzioni di lavoro. Oltre ai requisiti educativi e di licenza, gli uffici possono preferire i candidati con una certa esperienza nel settore assicurativo. Una persona interessata a diventare un assistente assicurativo potrebbe voler lavorare in un ufficio come membro del personale amministrativo per acquisire esperienza e riferimenti prima di fare domanda per le aperture degli assistenti.