Un assistente di pianificazione finanziaria fornisce principalmente supporto a pianificatori finanziari più senior, spesso sotto forma di ricerca, redazione e completamento di compiti di routine. In quasi tutti i casi, un assistente di pianificazione finanziaria è una sorta di socio junior in una società di pianificazione. Il lavoro è quello di un consulente entry-level: gli assistenti hanno spesso la formazione per essere veri e propri pianificatori a pieno titolo, ma mancano dell’esperienza. È nel ruolo di assistente che i giovani professionisti apprendono i dettagli della strategia di investimento e imparano ad assumere e gestire i propri clienti.
Sebbene il termine possa avere molte connotazioni, la “pianificazione finanziaria” in un contesto lavorativo di solito si riferisce alla gestione professionale del denaro e ai servizi di consulenza in materia di investimenti. I pianificatori finanziari fungono da consulenti, aiutando le persone e le aziende a prendere buone decisioni finanziarie. Alcuni si concentrano maggiormente sugli investimenti, mentre altri lavorano su budget di base e strategie di risparmio di denaro. In tutti i casi, i professionisti hanno bisogno di molta formazione. I lavori di aiuto sono spesso i primi lavori dei pianificatori fuori dalla scuola.
Diverse aziende di pianificazione gestiscono i loro programmi di assunzione in modo diverso, ma di solito ci sono due tipi principali di lavori di assistente di pianificazione finanziaria: assistenti che lavorano in team, spesso raccolgono informazioni per vari progetti contemporaneamente e quelli che lavorano direttamente per più senior planner, spesso in qualcosa di un tutoraggio o di una relazione di formazione diretta. In entrambi i casi, le mansioni dell’assistente di pianificazione finanziaria sono simili. Gli assistenti lavorano per l’apprendimento del commercio e la comprensione delle politiche e delle pratiche dell’azienda.
Gran parte del lavoro dell’assistente di pianificazione finanziaria dipende dall’osservazione. L’assistente, fedele al titolo, di solito è incaricato di assistere altri pianificatori più anziani. Ciò comporta spesso la lettura di file client, la ricerca di varie opzioni e la raccolta di informazioni su diverse strategie di pianificazione. Gli assistenti di solito partecipano alle riunioni con i clienti, ma raramente hanno clienti propri. La loro principale funzione lavorativa è imparare le sfumature di un certo tipo di pianificazione finanziaria.
Sebbene gli assistenti siano generalmente considerati dipendenti di livello junior, di solito devono essere pienamente qualificati, dal punto di vista educativo, per la promozione a pianificatore indipendente. Una laurea in finanza o contabilità è quasi sempre uno dei requisiti fondamentali. È anche utile un interesse o un’esperienza con le principali aree di pianificazione di una determinata azienda.
La posizione di assistente offre ai neolaureati la possibilità di affinare le proprie capacità e sviluppare una nicchia. La pianificazione finanziaria è una disciplina ampia e può essere difficile entrare anche con un’istruzione specializzata. Le regole, i protocolli e le convenzioni variano enormemente in base alla giurisdizione e persino all’interno della giurisdizione, in base alla disciplina. Le strategie di pianificazione per un’azienda sono diverse da quelle per una famiglia, ad esempio, proprio come le piccole imprese hanno esigenze di pianificazione diverse rispetto ai gruppi di beneficenza. Molti pianificatori accettano il lavoro di assistente come un modo per promuovere la propria istruzione in un’area specifica.