Un Certified Financial Planner ? ? una persona che ? andata a scuola e ha ricevuto la certificazione per aiutare altre persone a pianificare le proprie finanze. Un Certified Financial Planner ? ? istruito in vari aspetti della pianificazione finanziaria, inclusi budget, contabilit? e investimenti. Quindi aiuta le persone a strutturare la propria vita finanziaria per raggiungere i propri obiettivi.
Certified Financial Planners ? pu? lavorare per aziende che offrono servizi di pianificazione finanziaria o gestione patrimoniale. Possono lavorare per societ? di intermediazione o di investimento. Un Certified Financial Planner ? pu? anche lavorare come suo capo, offrendo servizi di pianificazione finanziaria e gestione patrimoniale a clienti privati ??che trova attraverso marketing relazionale, passaparola, networking e pubblicit?.
Quando un cliente si reca presso un Certified Financial Planner ?, il pianificatore lavorer? prima con il cliente per farsi un’idea del quadro finanziario del cliente. Ci? implica esaminare entrate, debiti, investimenti, propriet? immobiliari e qualsiasi altra cosa che costituisce il patrimonio netto del cliente. Il pianificatore discuter? anche degli obiettivi del cliente, aiutando il cliente a formulare un elenco di obiettivi finanziari come possedere una casa, mandare un bambino al college e assicurarsi la pensione.
Una volta che il cliente e il Certified Financial Planner ? hanno un elenco stabilito di obiettivi, il planner aiuta il cliente a allocare i propri fondi per raggiungere tali obiettivi. Di solito, ci? assume la forma di aiutare il cliente a capire quanti soldi deve risparmiare o investire per raggiungere gli obiettivi. Il pianificatore e il cliente escogitano quindi un piano per quanto l’investitore dovrebbe contribuire ogni mese per assicurarsi che possa raggiungere i suoi obiettivi.
Dopo che il pianificatore e il cliente hanno determinato quanto investire, determinano successivamente come allocare gli investimenti. Ci? pu? significare determinare se investire in azioni, obbligazioni, buoni del tesoro, immobili o altre forme di investimento. Ci? pu? anche significare rivedere un portafoglio di investimenti per determinare se l’investitore ? adeguatamente diversificato o ha il giusto mix di azioni e obbligazioni per raggiungere i suoi obiettivi finanziari ed essere ragionevolmente protetto dai rischi.
I tipi di investimento appropriati variano a seconda della persona. Ad esempio, un investitore pi? avverso al rischio investir? in modo diverso rispetto a qualcuno che si preoccupa principalmente di far crescere le proprie attivit?. Un Certified Financial Planner ? deve aiutare un cliente a prendere le migliori decisioni di investimento in considerazione della sua tolleranza al rischio e dei suoi obiettivi finanziari.