Un Certified Financial Planner ™ (CFP) aiuta i suoi clienti a pianificare i loro futuri finanziari aiutando a pianificare la pensione, ottenendo la migliore assicurazione per situazioni particolari e valutando obiettivi finanziari. Il lavoro comprende una serie di compiti che vanno dalla preparazione di un piano finanziario iniziale alla realizzazione e al monitoraggio del piano. La natura del lavoro significa che un Certified Financial Planner ™ trascorre gran parte del suo lavoro lavorando con il pubblico. Per diventare un Certified Financial Planner ™, dovrai conseguire una laurea, seguire un corso CFP approvato, superare l’esame di certificazione e avere tre anni di esperienza nella pianificazione finanziaria.
Avrai bisogno di un diploma di laurea e anche di prendere un programma CFP in un college registrato dal Consiglio di Financial Planner ™ certificato per diventare un Financial Planner ™ certificato. Tale programma consiste in genere di cinque o sei corsi che coprono il corpus di conoscenze per l’esame, inclusi investimenti, pianificazione patrimoniale, benefici per i dipendenti, processi di pianificazione finanziaria e pianificazione fiscale. Coloro che possiedono titoli o certificazioni superiori specifici possono essere ammessi a sostenere l’esame di certificazione senza questo programma; tuttavia, dovrai presentare la trascrizione del college per essere considerata. Se decidi di non ottenere una laurea o un certificato da un programma registrato, puoi comunque sostenere l’esame di certificazione ma dovrai ottenere un diploma o una certificazione accettata prima di ottenere la certificazione.
Se vuoi diventare un Certified Financial Planner ™, dovrai sostenere l’esame Certified Financial Planner ™ che copre varie aree dei processi contabili, analisi finanziaria, economia, assicurazioni e diritto commerciale. L’esame ti chiede di applicare a vari problemi le cose che hai imparato nei tuoi studi. Dovrai fare domanda per l’esame e pagare una tassa, e l’esame viene generalmente concesso per un periodo di due giorni.
Dopo aver superato l’esame CFP, non diventerai mai un Certified Financial Planner ™ fino a quando non avrai soddisfatto i requisiti di esperienza. Avrai bisogno di almeno tre anni di esperienza lavorativa a tempo pieno nella pianificazione finanziaria e dovrai presentare la documentazione della tua esperienza al Consiglio per la PCP. Questa esperienza può presentarsi prima di sostenere l’esame iniziale o dopo aver superato il requisito minimo di almeno tre anni. Dovrai anche accettare un codice etico. Dopo aver ottenuto la certificazione, per mantenere il tuo status dovrai avere 30 ore di formazione continua ogni due anni.