Lavorando nel settore dei servizi finanziari, ci sono molte opportunità per posizioni rappresentative del consulente per gli investimenti. Questa carriera è in genere ben compensata, non richiede lunghe ore e si trova in tutte le società di investimento. La funzione principale di questo lavoro può essere suddivisa in tre sezioni: vendere prodotti di investimento a nuovi clienti, mantenere relazioni e rimanere aggiornati sui nuovi prodotti di investimento.
Non esiste un programma di formazione formale per diventare un rappresentante del consulente per gli investimenti. In alcuni stati, esiste un corso di corrispondenza di tre mesi su investimenti e titoli, ma questo è un programma opzionale. La maggior parte dei datori di lavoro richiede una laurea o un diploma presso un’università o college accreditato come condizione per l’impiego.
Esiste un programma di formazione per tutti i nuovi dipendenti offerto dalla società di investimento. Questa formazione si concentra sulle diverse offerte di prodotti, sui metodi di vendita approvati, sugli script di vendita dell’apprendimento e su altre competenze necessarie per essere un rappresentante del consulente per gli investimenti. Le persone che sono naturalmente socievoli, loquaci e che amano lavorare con gli altri segnalano la più grande soddisfazione per questa carriera.
La responsabilità principale di un rappresentante del consulente per gli investimenti è quella di vendere prodotti di investimento. A differenza di altri prodotti, in cui i dettagli del prodotto sono chiaramente elencati e il cliente è libero di selezionare, i prodotti di investimento sono spesso venduti come parte di un servizio professionale. I clienti scelgono tra una serie di pacchetti o gruppi di famiglie di prodotti. Il consulente è libero di cambiare gli investimenti reali per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dei clienti.
Le tecniche di vendita utilizzate per questo tipo di prodotto si concentrano sull’esperienza della società di consulenza, sulla reputazione dell’azienda, sulla storia o sulle prestazioni passate. Il consulente è legalmente tenuto a fornire dettagli sulla struttura delle commissioni e sugli addebiti del conto al momento della registrazione di un nuovo cliente. Ciò si ottiene spesso fornendo al cliente un opuscolo che copre questo materiale.
La posizione rappresentativa del consulente per gli investimenti è principalmente la vendita in prima linea e il servizio clienti. Pertanto, è molto importante rimanere in contatto con i clienti esistenti, basandosi sul contatto commerciale iniziale. Chiamare i clienti ad aggiornarli sullo stato del proprio account e fornire preziose informazioni su nuovi prodotti o servizi che potrebbero essere di loro interesse sono tutti una parte importante di questo lavoro.
Tutto il personale rappresentativo del consulente per gli investimenti deve mantenere aggiornate le proprie informazioni, partecipando a corsi di formazione sulle offerte di nuovi prodotti. Imparare i termini e i nomi dei nuovi prodotti, insieme ai vantaggi è fondamentale per il lavoro. Questi corsi sono offerti durante l’orario di lavoro e rappresentano una grande opportunità per fare rete con altri rappresentanti.