La consulenza finanziaria è un servizio fornito da consulenti finanziari certificati a grandi aziende, agenzie governative e clienti individuali. Il ruolo di un consulente finanziario è quello di fornire un parere di esperti indipendenti su una proposta di business plan o decisione. Esistono due tipi principali di consulenza finanziaria: aziendale e personale.
Le aziende che richiedono competenze in materia contabile, finanziaria, assicurativa e altri aspetti della finanza assumono un consulente finanziario aziendale. I singoli clienti utilizzano i servizi di consulenti finanziari per gestire i propri investimenti, partecipazioni immobiliari e piani finanziari a lungo termine. Le competenze richieste per questi due ruoli sono leggermente diverse, così come le aspettative del cliente.
Un Certified Financial Consultant (CFC) è una designazione professionale ottenuta dall’Institute of Financial Consultants, al completamento con successo di un programma di istruzione e di un esame. Questa designazione è riconosciuta a livello internazionale ed è un’importante credenziale professionale per ottenere una posizione in questo campo. I CFC sono tenuti a completare ogni anno corsi di sviluppo professionale per assicurarsi di essere aggiornati sulle ultime teorie e pratiche commerciali.
In un accordo di consulenza finanziaria aziendale, il cliente ha un piano o un concetto specifico su cui desidera un’opinione indipendente. Il ruolo del consulente è quello di rivedere il piano proposto e identificare i punti di forza e di debolezza. Ci si aspetta inoltre che forniscano consulenza sulla gestione del rischio, sui regolamenti governativi in sospeso, sulle tendenze del settore e sulla redditività a lungo termine.
Questo tipo di lavoro richiede un background in contabilità, finanza, assicurazioni e gestione aziendale. I consulenti di solito hanno dai dieci ai quindici anni di esperienza pratica in un’ampia gamma di posizioni correlate, prima di diventare consulenti. Queste esperienze aggiungono valore e prospettiva.
La consulenza finanziaria personale è solitamente un servizio richiesto da persone con risorse finanziarie significative e un portafoglio di investimenti complesso. Questi servizi includono consulenza in materia di investimenti, pianificazione fiscale, gestione del reddito, valutazione del rischio e pianificazione a lungo termine. Questi problemi devono essere gestiti attivamente da un professionista per ottenere il massimo beneficio con il minor rischio possibile.
I consulenti specializzati in questo settore di solito hanno un background in contabilità e pianificazione finanziaria. Un’esperienza di almeno cinque anni nella gestione delle finanze personali è importante, così come un processo di comunicazione e revisione aperto. Sebbene alcune aziende offrano la pianificazione patrimoniale, consulta sempre un avvocato su questi temi per evitare problemi ai tuoi beneficiari. La consulenza finanziaria offre numerose opportunità di impiego, avanzamento di carriera e crescita professionale. Se sei interessato a una carriera finanziaria, esplora la consulenza come percorso di carriera.
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