Aktiendiversifikation ist ein Anlagebegriff, der verwendet wird, um die Praxis des Kaufs von Aktien in einer Vielzahl von Vermögenswerten zu beschreiben, anstatt das gesamte Kapital in nur eine Anlage zu investieren. Der Zweck der Diversifizierung von Aktien besteht darin, Verluste zu mindern, die entstehen könnten, falls mit einer Anlage etwas passiert. Ein solches Szenario ist leichter zu ertragen, wenn es andere Vermögenswerte gibt, die dem Anleger helfen, den Schock zu absorbieren, der sich aus den bei einer der Anlagen erlittenen Verlusten ergibt.
Zum Beispiel könnte ein Investor mit 20,000 US-Dollar beschließen, Aktien von Unternehmen als Investitionen zu kaufen, von denen erwartet wird, dass sie Dividenden abwerfen. Der Anleger könnte sich entscheiden, in ABC- und DEF-Unternehmen zu investieren, indem er Aktien im Wert von jeweils 10,000 USD kauft. Für den Fall, dass ABC bankrott geht und der Wert der Aktien bis zur Wertlosigkeit einbricht, erleidet der Anleger keinen Totalverlust, da er noch die 10,000-Dollar-Aktie in DEF besitzt, was sehr gut läuft. Dies steht im Gegensatz zu dem verheerenden Totalverlust, den der Anleger erlitten hätte, wenn er oder sie das gesamte Geld in ABC investiert hätte.
Bei der Festlegung der Aktiendiversifikation ist zu beachten, dass es sich hierbei nur um eine Situation handelt, in der der Anleger das vorliegende Investment in verschiedene Unternehmen und Branchen aufteilt. Die Aktiendiversifikation gilt nicht, wenn ein Anleger, der 20,000 USD zu investieren hat, sein gesamtes Geld in ein Unternehmen investiert und sich dann bei einem anderen Unternehmen leiht oder mehr Geld erhält, um weitere Aktien eines anderen Unternehmens zu kaufen. In einer solchen Situation mindert der Investor seine Risiken nicht, sondern erhöht die Risiken, indem er mehr Geld in die beiden Unternehmen investiert, als er bequem investieren kann.
Stellen Sie sich immer noch am Beispiel der ABC Company und der DEF Company vor, dass der Investor nur 20,000 US-Dollar zu investieren hat. Dieser Investor hat die Möglichkeit, die 20,000 US-Dollar in ABC Company und DEF Company aufzuteilen, beschließt jedoch, das gesamte Geld in ABC zu investieren. Er oder sie erhält dann Geld aus anderen Quellen in andere, um Anteile an der DEF Company zu kaufen. Ein solcher Investor praktiziert keine Aktiendiversifikation, sondern er oder sie hat das Risiko exponentiell erhöht, denn wenn die ABC Company in Konkurs geht, verliert der Anleger immer noch die gesamten 20,000 US-Dollar anstelle von nur 10,000 US-Dollar, was dazu beigetragen hätte, den Schock durch die Verlust. Gleichzeitig besteht auch das Risiko, dass die an der DEF Company gekauften Aktien aufgrund von zukünftigen Faktoren an Wert verlieren.