Compliance-Risikomanagement wird oft als ein Konzept zusammengefasst. In Wirklichkeit ist Compliance jedoch eine Form des Risikomanagements, an die sich ein Unternehmen oder ein Unternehmen bei seiner Tätigkeit hält. Im Allgemeinen bezieht sich das Compliance-Risikomanagement auf die Finanz- und Bankenbranche, die stark durch Gesetze und Vorschriften reguliert wird.
Faktoren, die Finanzdienstleistungsunternehmen, Banken und sogar andere Arten von Unternehmen verwalten müssen, sind andere Risiken, die ein Management erfordern. Zu diesen Risiken zählen die Mitarbeiterfluktuation, das Wachstum des Unternehmens, der Wirtschaft und der Technologie. Jeder dieser Faktoren kann das Finanzdienstleistungsunternehmen, die Bank oder eine andere Art von Geschäft und seine Informationen und Produkte gefährden.
Compliance-Risikomanagement ist eigentlich ein Werkzeug, das von Unternehmen verwendet wird. Compliance ist die Einhaltung der Regeln und Vorschriften für das Unternehmen oder die Branche, in der das Unternehmen tätig ist. Wirtschaftsprüfer kommen beispielsweise regelmäßig in ein Finanzdienstleistungsunternehmen oder eine Bank, um sich zu vergewissern, dass diese in Übereinstimmung mit den Regeln und Vorschriften arbeiten.
Generell lässt sich das Compliance-Risikomanagement in zwei Hauptkategorien einteilen. Die erste Kategorie sind externe Kräfte. Das zweite sind innere Kräfte. Externe Faktoren sind solche, auf die das Unternehmen keinen Einfluss hat. Interne Kräfte werden jedoch vom Unternehmen kontrolliert und können geändert werden, um sicherzustellen, dass ein Compliance-Risikomanagement stattfindet.
Bei dieser Art des Risikomanagements muss der Compliance-Manager zunächst alle unternehmensinternen Risiken bewerten. Dann muss der Manager die Möglichkeiten zur Minimierung dieser Risiken bewerten oder auflisten oder mit den Risiken umgehen, die sich jeweils darstellen. Natürlich muss das Management dieser Risiken den Gesetzen und Vorschriften entsprechen, die die Organisation intern und als Teil einer bestimmten Branche befolgen muss.
Eine der besten Möglichkeiten, die Unternehmen gefunden haben, um mit dem Compliance-Risikomanagement Schritt zu halten, besteht darin, ein Compliance-Programm zusammenzustellen. Zweitens ist es dieses Programm schriftlich festzuhalten. Wenn Probleme auftreten oder sich Gesetze und Vorschriften ändern, sollten dem Compliance-Programm neue Elemente hinzugefügt werden.
Der Risikomanager muss auch das Compliance-Programm regelmäßig überprüfen, um festzustellen, ob Änderungen, Ergänzungen oder Streichungen erforderlich sind. Bei der Zusammenstellung und Verwaltung des Programms sollten Punkte wie Richtlinien, Verfahren und Kontrollen für die wichtigsten Risiken im Mittelpunkt des Programms stehen. Compliance-Programme sollten auch so detailliert wie möglich sein, damit jeder in der Organisation genau weiß, wie mit Risiken und Situationen umzugehen ist, die im Unternehmen auftreten.