Das Gesamtrisiko ist die Kombination aller Risikofaktoren, die mit einer Anlageentscheidung verbunden sind. Um alle Faktoren zu identifizieren, die eine Rolle spielen könnten, müssen sowohl das systematische als auch das unsystematische Risiko beim Kauf oder Verkauf einer bestimmten Anlage wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Rohstoffen genau untersucht werden. Dieser allumfassende Ansatz erleichtert es, die Vorgehensweise zu wählen, die für den Anleger wahrscheinlich zum bestmöglichen Ergebnis führt.
Zur Beurteilung des Gesamtrisikos müssen sowohl das systematische als auch das unsystematische Risiko, auch als systemisches und unsystemisches Risiko bezeichnet, betrachtet werden. Das Systemrisiko beinhaltet die genaue Prüfung aller Arten von Risiken, die mit dem Tragen einer bestimmten Klasse oder Art von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten verbunden sind. Das unsystemische Risiko beinhaltet die genaue Betrachtung aller Arten von Risiken, die mit der spezifischen Anlagemöglichkeit verbunden sind. Durch die Betrachtung der Volatilität der Anlage sowohl aus einer engen als auch aus einer breiten Perspektive werden die Chancen, das Gesamtrisiko wirklich einzuschätzen, erheblich verbessert.
Die Bewertung des Gesamtrisikos erfordert zwar einige Zeit und Aufmerksamkeit für Details, aber das Endergebnis ist die Mühe wert. Durch die Berücksichtigung all dieser Faktoren ist es möglich, eine fundiertere Prognose über die zukünftige Entwicklung der Investition zu erstellen und festzustellen, ob es die Ressourcen und die Zeit wert ist, die Beteiligung an einem Finanzportfolio zu kaufen oder zu behalten. Gleichzeitig kann die Bewertung des Gesamtrisikos einem Anleger helfen, Zeit und Geld zu vermeiden, eine bestimmte Investition zu sichern, die sich letztendlich als falsche Wahl herausstellt.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Bewertung des Gesamtrisikos jeder Art von Anlage oft bedeutet, über die offensichtlicheren Faktoren hinauszuschauen und eine Vielzahl von Variablen zu berücksichtigen. Es reicht nicht aus, nur die vergangene Wertentwicklung der Aktien oder die aktuelle Lage des Unternehmens, das die Aktien ausgibt, zu betrachten. Faktoren wie die prognostizierte Marktbewegung im Allgemeinen, die Möglichkeit eines verstärkten Wettbewerbs für das emittierende Unternehmen und sogar Faktoren wie anstehende politische Wahlen, die allgemeine Wirtschaftslage und die Möglichkeit des Auftretens von Naturkatastrophen müssen ebenfalls berücksichtigt werden. Während einige der Überlegungen bei der Bewertung des Gesamtrisikos weit hergeholt erscheinen mögen, kann es den Unterschied zwischen Rendite und Verlust ausmachen, wenn man sich die Zeit nimmt, sie zusammen mit wahrscheinlicheren Faktoren zu berücksichtigen.