Chartered Financial Consultants sind Buchhaltungs- und Wirtschaftsexperten, die ein umfassendes Programm mit formaler Ausbildung, praktischer Erfahrung und ausführlichen Prüfungen abgeschlossen haben, um in ihrem Fachgebiet als hochqualifiziert anerkannt zu werden. Entwickelt und betrieben vom American College of Bryn Mawr, werden ChFCs ausgebildet, um unter anderem Beratung und Dienstleistungen in Bezug auf Versicherungen, Steuern, Nachlassplanung und Altersvorsorge anzubieten. Der erfolgreiche Bewerber für das Chartered Financial Consultant-Programm wird viel Engagement und Expertise mitbringen und bereit sein, sich vor der Erlangung des Status einer intensiven Prüfung zu unterziehen.
Es gibt mehrere wesentliche Elemente, die jeder Bewerber besitzen muss, um für die Aufnahme in das Programm in Betracht gezogen zu werden. Erstens muss der potenzielle Chartered Financial Consultant über mindestens drei Jahre Erfahrung in einem bestimmten Aspekt der Finanzbranche verfügen. Neben praktischer Berufserfahrung wird einem erfolgreichen Kandidaten für das Chartered Financial Consultant-Programm der Prozess viel leichter fallen, wenn er oder sie einen Abschluss mit Bezug zu Finanzen und Investitionen erworben hat. Eine formale Vorbildung ist nicht unbedingt Voraussetzung, trägt aber dazu bei, dass die eigentlichen Prüfungen leichter verständlich und absolviert werden können. Oftmals wird empfohlen, dass der Bewerber vor der Bewerbung über einen mindestens zweijährigen Abschluss verfügt.
Die abschließende Prüfung vor der Verleihung des Status als Chartered Financial Consultant wird sehr detailliert sein. In den Prüfungsteilen werden wichtige Aspekte wie Versicherungs-, Anlage- und Steuerplanung sowie allgemeine Nachlassplanung und alltägliche Finanzangelegenheiten wie die Budgetierung behandelt. Im Allgemeinen wird davon ausgegangen, dass ein ChFC ein fundiertes Verständnis von Finanzangelegenheiten hat und in der Lage ist, die Schaffung einer verantwortungsvollen Finanzlage als Teil der Erreichung dieser Bedingung in Beziehung zu setzen. Viele Menschen, die einen Full-Service-Berater wünschen, suchen automatisch nach einem Fachmann, der den Status eines Chartered Financial Consultants erworben hat.