Ein Chartered Financial Advisor ist eine Person, die Kunden bei Anlageentscheidungen unterstützt. Der Finanzberater bietet Analysen zu verschiedenen Anlagevehikeln und Finanzinstrumenten. Diese Analyse wird vom Berater verwendet, um dem Kunden eine Orientierungshilfe bezüglich der Finanzplanung und der Anlagestrategie des Kunden zu geben.
Das Hauptaugenmerk des Chartered Financial Advisor liegt auf der Beratung des Kunden bei Entscheidungen, die sich positiv auf die zukünftige Finanzlage des Kunden auswirken. Daher umfasst die Tätigkeit des Finanzberaters Kenntnisse über Steuergesetze, Versicherungen, Renten und andere Anlage- und Sparmöglichkeiten. Hilfreich ist auch ein Verständnis der Nachlassplanung.
Chartered Financial Advisors, auch als Finanzplaner oder Finanzberater bezeichnet, arbeiten mit Einzelpersonen, kleinen Unternehmen und Konzernen. Ein Finanzplaner, der hauptsächlich Einzelpersonen als Kunden berät, wird normalerweise als persönlicher Finanzberater bezeichnet. Der Begriff „Finanzberater“ ist in der Regel Personen vorbehalten, die bei einem Finanzdienstleistungsunternehmen, beispielsweise einem Börsenmakler, angestellt sind.
Es ist keine spezielle Ausbildung erforderlich, um den Titel des Chartered Financial Advisor zu übernehmen. Viele Finanzberater streben jedoch eine formale Ausbildung in Bereichen wie Finanzen, Wirtschaft oder Rechnungswesen an. Darüber hinaus ist für die Tätigkeit als Chartered Financial Advisor keine Lizenz erforderlich. Einige Berater ziehen es vor, einige der Finanzinstrumente zu verkaufen, die sie ihren Kunden empfehlen. Für viele der Produkte wie Versicherungen, Renten und Wertpapiere muss der Verkäufer eine Lizenz für dieses Produkt besitzen.
Obwohl eine spezielle Ausbildung keine Voraussetzung ist, möchten einige Finanzplaner ihr Wissen und ihre Expertise erweitern. Für diejenigen, die dies wünschen, gibt es professionelle Organisationen und Verbände der Finanzdienstleistungsbranche, die formale Schulungen anbieten. Eine solche Ausbildung kann oft das Ansehen eines Beraters in seinem Beruf verbessern und ihm ermöglichen, als Experte auf seinem Gebiet angesehen zu werden.
Ein wichtiges Kriterium für einen Chartered Financial Advisor ist die persönliche Integrität. Ein Finanzplaner ist in intime und persönliche Finanzinformationen des Kunden eingeweiht. Es ist wichtig, dass dem Berater solche sensiblen Informationen anvertraut werden können. Wichtig ist auch, dass ein Planer immer im Interesse des Auftraggebers im Vordergrund handelt und berät.