Ein Finanzspezialist ist jemand, der in einem finanzbezogenen Bereich arbeitet und Einzelpersonen hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Zu den typischen Aufgaben eines Finanzspezialisten gehören die Unterstützung von Kunden bei Anlageentscheidungen, die Aufnahme von Kreditanträgen und die langfristige Beratung bei der Finanzplanung. Banken beschäftigen Finanzspezialisten mit vielfältigen Aufgaben, während Wirtschaftsprüfungsgesellschaften Finanzspezialisten einstellen, die hauptsächlich mit der Steuervorbereitung und Buchführung betraut sind. Die meisten Finanzspezialisten erhalten ein Grundgehalt, haben aber die Möglichkeit, Provisionen basierend auf dem Umsatz zu verdienen.
Wenn ein Finanzspezialist bei einer Bank angestellt ist, übernimmt er einige der gleichen Aufgaben wie ein Kundendienstmitarbeiter, wie beispielsweise die Bearbeitung von Kundenbeschwerden. Im Allgemeinen konzentrieren sich Finanzspezialisten hauptsächlich auf den Vertrieb. Banken weisen Finanzspezialisten monatliche und vierteljährliche Verkaufsziele für neue Konten sowie Kreditziele auf Dollarbasis zu. Neu eingestellte Finanzspezialisten werden geschult, um Verkaufschancen zu erkennen und Servicethemen in Umsatz zu verwandeln. Die meisten Banken benötigen Finanzspezialisten, um telefonische Verkaufsgespräche mit potenziellen Kunden zu führen und neue Produkte an bestehende Kunden zu verkaufen.
Viele Banken beschäftigen einen zugelassenen Finanzspezialisten, der über die notwendigen Lizenzen für den Verkauf von Kapitalanlagen und Versicherungsprodukten verfügt. Lizenzierte Finanzspezialisten richten für Kunden Vorsorgekonten ein und unterstützen vermögende Kunden bei der Nachlassplanung. Die von ihnen verkauften Versicherungsprodukte beschränken sich normalerweise auf Risikolebensversicherungen, Lebensversicherungen und Rentenversicherungen, obwohl von ihnen erwartet wird, dass sie an andere Mitarbeiter verweisen, die mit Hausrat- und Krankenversicherungsprodukten umgehen. Einige lizenzierte Finanzspezialisten sind einem Portfolio der profitabelsten Kunden der Bank zugeordnet und arbeiten ausschließlich mit diesen Kunden zusammen.
Das US-Militär beschäftigt Command Financial Specialists (CFS), die sich mit den täglichen Aspekten des Personal Financial Management (PFM)-Programms befassen. Service-Mitglieder, die finanzielle Schwierigkeiten haben, treffen sich mit dem CFS, um eine finanzielle Beratung zu suchen. Der Kommandant der Einheit ernennt den CFS, und die Person, die in die Position berufen wird, muss über umfassende Kenntnisse in den Bereichen Investitionen, Bankwesen, Geldverwaltung und Steuern verfügen.
Wirtschaftsprüfungsgesellschaften beschäftigen häufig persönliche Finanzspezialisten, die steuerberatende Fachleute sind und denen ein Pool hochwertiger Geschäftskunden zugewiesen wird. Die persönlichen Finanzspezialisten treffen sich regelmäßig mit ihren Kunden und beraten bei Unternehmenskäufen, Fusionen und Steuern. Persönliche Finanzspezialisten bieten Unternehmern auch finanzielle Hilfe bei der Altersvorsorge. Im Allgemeinen sind Finanzspezialisten, die von Wirtschaftsprüfungsgesellschaften beschäftigt sind, nicht zum Verkauf von Versicherungs- oder Anlageprodukten zugelassen, können den Kunden jedoch Ratschläge zu den steuerlichen Auswirkungen der Anlage verschiedener Arten von Produkten geben.